AML Transaction Monitoring - 100% (f/m/d)

Aufgaben

• Als Fachexperte für die Durchsetzung von AML-Standards und -Verfahren fungieren.
• Kunden-Onboarding-Dateien und Transaktionsberichte für die AML-Risikobewertung überprüfen.
• Mit Compliance und HR zusammenarbeiten, um die Einhaltung der AML-Richtlinien zu überwachen.
• Schulungen und Anleitungen für neue Teammitglieder zu AML-Verfahren bereitstellen.
• Periodische Überprüfungen der AML-Prozesse durchführen, um deren Wirksamkeit sicherzustellen.
• Einen technologiegestützten Rahmen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung implementieren, indem die Echtzeit-AML-Überwachungsfähigkeiten verbessert und automatisierte Warnungen entwickelt werden, die durch anomale Aktivitätsmuster ausgelöst werden und die proaktive Identifizierung und Minderung von Finanzrisiken erleichtern.
• Die Implementierung eines erweiterten Due-Diligence-Rahmenwerks für Hochrisiko-Veranlagungen unterstützen, während die regulatorische Konformität aufrechterhalten wird.
• Einen umfassenden AML-Rahmen entwickeln und umsetzen, der die Bewertung von Produkten, Verfahren, Organisationsstruktur und Servicebereitstellung im Einklang mit den neuesten regulatorischen Entwicklungen im internationalen Finanzwesen, Sanktionen und Anti-Geldwäsche-Praktiken umfasst, mit dem Ziel, Standards für die Bewertung von Produkt- und Serviceangeboten zu definieren sowie risikobasierte interne Richtlinien und Verfahren zu entwerfen und umzusetzen.
• Compliance-Tracking-Tools entwickeln und pflegen, um Transaktionen über alle Geschäftsbereiche hinweg zu überwachen und zu analysieren, um eine Echtzeit-Sichtbarkeit potenzieller AML-Risiken sicherzustellen und konsistente Reaktionsprotokolle zu fördern.
• Einen kollaborativen Rahmen zwischen Compliance, Front Office, Middle Office und IT für AML-bezogene Kundenüberprüfungen aufbauen, um proaktiv erweiterte Due Diligence für komplexe und vielfältige Vermögensprofile zu identifizieren.
• An der Verbesserung des Transaktionsmonitoring-Systems arbeiten, um die Identifizierung und Kennzeichnung verdächtiger Aktivitäten zu automatisieren, einschließlich Mustern, die auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Finanzverbrechen hindeuten.
• Bei der Entwicklung zukünftiger Richtlinien und Verfahren für die AML-Kontrollfunktion unterstützen, die unsere Rolle als externe Geschäftspartner bei der Sicherstellung der regulatorischen Konformität und Risikominderung widerspiegeln.
• Due Diligence für neue und bestehende Kunden durchführen, einschließlich Hintergrundprüfungen und Verifizierung der wirtschaftlich Berechtigten.
• AML-Richtlinien und -Verfahren im Einklang mit regulatorischen Änderungen überprüfen und aktualisieren.
• Schulungssitzungen für Mitarbeiter zu AML-Compliance und besten Praktiken durchführen.
• Ad-hoc-Ermittlungen und erweiterte Due Diligence für definierte Risikokategorien und komplexe Fälle durchführen.
• Mitarbeiterbezogene Ermittlungen und Überprüfungen durchführen, um in enger Zusammenarbeit mit HR und dem Geschäftsbereich (Employee Coverage) Minderungsmaßnahmen vorzuschlagen.
• Umfassende Hintergrundprüfungen durchführen und die Einkommensquellen kritisch bewerten und dokumentieren.
• Während des Überprüfungsprozesses identifizierte Probleme eskalieren und gleichzeitig Minderungsmaßnahmen einleiten und überwachen, um das Risiko der Bank zu reduzieren.
• Mit Partnern über alle drei Verteidigungslinien (Front, Compliance und Intermediary Business und andere Funktionen (Relationship Manager, Front Risk Management, etc.)) sowie mit inländischen und ausländischen Konzerngesellschaften zusammenarbeiten.
• Schulungen und Schulungsmaterialien im Zusammenhang mit Compliance-Themen bereitstellen.
• Lösungen empfehlen, entwickeln und umsetzen, um die kontinuierliche Verbesserung unserer Prozesse, Verfahren und Dienstleistungen zu unterstützen.
• Für Betrugsvorbeugung und -erkennung zuständig sein und das interne AML- und Betrugsrisiko-Rahmenwerk (speziell nur für Employee Coverage) verantworten.
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