Client Relationship Officer

Stellenbeschreibung

Hauptaufgaben und Verantwortungen

• Risikomanagement und Compliance:
  • Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften, internen Risikound Compliance-Richtlinien und des Group Code of Conduct.
  • Abschluss aller erforderlichen Risikound Compliance-Schulungen, einschließlich E-Learning innerhalb des angegebenen Zeitrahmens.
  • Proaktive Identifizierung von Risiken und Bedenken, einschließlich der Eskalation an alle relevanten Interessengruppen.
  • Rechtzeitige Minderung von Risiken und Lösung von Problemen, einschließlich der Zusammenarbeit mit allen relevanten Funktionsbereichen und der Einrichtung wirksamer Kontrollen.
• Einführung der Bank und ihrer Bankdienstleistungen bei potenziellen Kunden.
• Unterstützung der erwarteten Geschäftsleistungsziele, die von der Geschäftsleitung festgelegt wurden.
• Marketing und Bereitstellung von Private-Banking-Dienstleistungen für Kunden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:
  • Bankdienstleistungen
  • Anlagedienstleistungen
  • Vermögensplanung und -verwaltung
  • Treuhanddienstleistungen
• Durchführung von KYC/AML-Due-Diligence bei Kunden im Einklang mit den allgemeinen Richtlinien der Bank während des Kontoeffnungsprozesses und regelmäßiger periodischer Überprüfung.
• Durchgehen des Investment Risk Profile Questionnaire mit Kunden zum Zeitpunkt der Kontoeffnung sowie regelmäßige periodische Überprüfung, um die Eignung von Anlageprodukten, die Risikotoleranz und die Anlageerfahrung der Kunden sicherzustellen.
• Kommunikation und Koordination mit den Anlageabteilungen der Bank, z. B. Treasury Department, EFG Asset Management, Global Product Unit, um Produktinformationen und Marktkommentare an Kunden weiterzugeben.
• Enge Überwachung von Kundenportfolios und Kontaktivitäten, um die Einhaltung interner Richtlinien sowie externer Vorschriften sicherzustellen. Überwachung der Kundenpositionen, um sicherzustellen, dass der Kunde etwaige Verluste von über 20% des Portfolios oder 500.000 USD, die Suffizienz von Sicherheiten zu allen Zeiten und die umgehende Regulierung von Überschüssen, wenn vorhanden, anerkennt.
• Vorbereitung und Führung ordnungsgemäßer Aufzeichnungen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:
  • Konto-Dokumentation
  • CIP
  • Kreditanträge
  • Relevante Dokumente
  • Handelstransaktionen und Call-Reporte
• Verantwortungsvolle und effektive Verwaltung von Geschäftsausgaben.

Anforderungen

• Lizenzen: Typ 1 und Typ 4.
• Zertifikat – CPWP.
• Universitätsabschluss oder gleichwertig.

Bevorzugte Fähigkeiten

• Geschäft – Finanzanalyse und -kontrolle.
• Geschäft – Marktkunde.
• Geschäft – Veränderungsmanagement.
• Geschäft – Produkte und Prozesse.
• Geschäft – Strategie und Geschäftsmodell.
• Compliance – Management regulatorischer Beziehungen.
• Leitungsmanagement.
• Risikomanagement und interne Kontrolle.
• Risikomanagement – operativ.
• Vertrieb – Beziehungsmanagement.