Compliance Officer - Client Onboarding (f/m/d)

Aufgaben

• Als Fachexperte für die Durchsetzung von Anti-Geldwäsche-Standards (AML) und die Bewertung ungewöhnlicher Aktivitäten fungieren
• Mitarbeiterbezogene Untersuchungen und Überprüfungen durchführen, um abschwächende Maßnahmen und Sanktionen in enger Zusammenarbeit mit HR und dem Geschäft vorzuschlagen
• Umfassende Hintergrundüberprüfungen durchführen, Einkommensquellen kritisch bewerten und dokumentieren
• Probleme, die während des Überprüfungsprozesses identifiziert werden, eskalieren und abschwächende Maßnahmen initiieren und überwachen, um die Risikobelastung der Bank zu reduzieren
• Mit Partnern aus allen drei Verteidigungslinien (Front, Compliance und Internes Audit sowie anderen Funktionen) und inländischen und ausländischen Gruppenmitgliedern zusammenarbeiten
• Schulungen und Schulungsmaterialien im Zusammenhang mit Compliance-Themen bereitstellen
• Lösungen zur kontinuierlichen Verbesserung unserer Prozesse, Verfahren und Dienstleistungen empfehlen, entwickeln und umsetzen
• Verantwortlich für die Prävention und Erkennung von Betrug und die Eigentümerschaft für das interne und externe Betrugsrisikotyp-Modell (nur für Mitarbeiterabdeckung)

Transaction Monitoring (rollenspezifisch)

• Unübliche Transaktionen, die vom IT-basierten AML-Überwachungssystem erkannt werden, unabhängig überprüfen, den wirtschaftlichen Hintergrund analysieren und bewerten, ob die Transaktion mit dem KYC-Profil (Know Your Customer) des Kunden übereinstimmt
• Zusätzliche Klärungen durchführen, wenn erforderlich (z.B. mit den Front-Einheiten untersuchen, Adverse-Information-Checks des Auftraggebers und/oder des Begünstigten der Transaktion durchführen, Bestätigungsunterlagen anfordern und überprüfen usw.)
• Bestätigungsunterlagen überprüfen und negative Nachrichten bewerten (einschließlich Bewertung der Zuverlässigkeit der Quelle)

Private Banking Compliance (rollenspezifisch)

• Relationship-Manager und Führungskräfte bei der Umsetzung und Überwachung von Compliance-Angelegenheiten unterstützen
• Kunden-Onboarding-Überprüfungen durchführen, einschließlich Bewertung von KYC, Kundenstoryline, Geldfluss, CBI-Well-Event-Triggered-KTC-Überprüfungen
• Auf offene Onboarding-Probleme und Eskalationen aufmerksam machen
• Schwere Fälle von Nicht-Compliance identifizieren und untersuchen
• Schulungen und Schulungsmaterialien im Zusammenhang mit Compliance-Themen bereitstellen

Anforderungen

• Gute Computerkenntnisse, erforderliche Kenntnisse von Due-Diligence-Suchwerkzeugen: Name Check, Lexis-Nexis, Brinks, Spaml, Skyratings, Credits, Wealthair
• Gute Kenntnisse des MLRO-Büros und IT (IT-Kenntnisse nicht essentiell)
• Fähigkeit, globale AML- und CFT-Regulierungen und -Standards, aktuelle Geldwäsche-Schemata effektiv anzuwenden, um Risiken zu identifizieren und zu mindern
• Fähigkeit, Probleme zu definieren, Daten zu sammeln, Fakten festzustellen und gültige Schlussfolgerungen zu ziehen; Fähigkeit, eine Vielzahl von Daten zu interpretieren und komplexe Situationen zu meistern
• Fähigkeit, unpopuläre