Compliance Officer - Client Onboarding (f/m/d)

Aufgaben

• Serve als Subject Matter Expert für die Durchsetzung von Anti-Money-Laundering-(AML)-Standards und die Bewertung ungewöhnlicher Aktivitäten
• Durchführung von Mitarbeiterbezogenen Untersuchungen und Überprüfungen, um abschwächende Maßnahmen und Sanktionen in enger Zusammenarbeit mit HR und dem Geschäft vorzuschlagen
• Durchführung umfassender Hintergrundüberprüfungen, Bewertung und Dokumentation der Informationsquellen
• Eskalation von Problemen, die während des Überprüfungsprozesses identifiziert werden, sowie Initiierung und Überwachung von Abschwächungsmaßnahmen, um das Risiko der Bank zu reduzieren
• Zusammenarbeit mit Partnern aus allen drei Verteidigungslinien (Front, Compliance und Internes Audit) sowie anderen Funktionen (Relationship-Manager, Front-Risikomanagement usw.) und inländischen und ausländischen Gruppenaffiliaten
• Bereitstellung von Schulungen und Schulungsmaterialien im Zusammenhang mit Compliance-Themen
• Empfehlung, Entwicklung und Implementierung von Lösungen zur kontinuierlichen Verbesserung unserer Prozesse, Verfahren und Dienstleistungen
• Verantwortung für die Prävention und Erkennung von Betrug sowie Eigentum an dem internen und externen Betrugsrisikotyp-Frame (nur für Mitarbeiterbezogene Abdeckung)

Transaction Monitoring (rollenspezifisch)

• Unabhängige Überprüfung ungewöhnlicher Transaktionen, die vom IT-basierten AML-Überwachungssystem erkannt werden, Analyse des wirtschaftlichen Hintergrunds und Bewertung, ob die Transaktion mit dem KYC-Profil des Kunden übereinstimmt
• Durchführung zusätzlicher Abklärungen, wenn erforderlich (z.B. Untersuchung mit den Front-Einheiten, Durchführung von Adverse-Information-Checks der anordnenden Partei und/oder des Begünstigten der Transaktion, Anforderung und Überprüfung von Bestätigungsdokumenten usw.)
• Überprüfung von Bestätigungsdokumenten und Bewertung von negativen Nachrichten (einschließlich Bewertung der Zuverlässigkeit der Quelle)

Private Banking Compliance (rollenspezifisch)

• Unterstützung von Relationship-Managern und Führungskräften bei der Umsetzung und Überwachung von Compliance-Angelegenheiten
• Durchführung von Kunden-Onboarding-Überprüfungen, einschließlich Bewertung von KYC, Kundenstoryline, Geldfluss, CDB (Vereinbarung über den Schweizer Banken-Code of Conduct bezüglich der Ausübung von Due Diligence) sowie Ereignisbezogene KYC-Überprüfungen
• Verfolgung offener Onboarding-Probleme und Eskalationen
• Identifizierung und Untersuchung schwerwiegender Fälle von Non-Compliance
• Bereitstellung von Schulungen und Schulungsmaterialien im Zusammenhang mit Compliance-Themen

Anforderungen

• Gute Computerkenntnisse, erforderliche Kenntnisse von Due-Diligence-Suchwerkzeugen: Name Check, Lexis-Nexis, SIRON, Spark, Skyminder, Credits, Wealth-X
• Gute Kenntnisse von MS Office und IT-Flair
• Fähigkeit, effektiv arbeitendes Wissen von globalen AML- und CFT-Regulierungen und -Standards, aktuellen Geldwäscheschemata anzuwenden, um Risiken effektiv zu identifizieren und abzuschwächen
• Fähigkeit, Probleme zu definieren, Daten zu sammeln, Fakten festz