Compliance Officer

Stellenbeschreibung

Unsere Financial Crime Compliance (FCC) Abteilung in Luxemburg sucht einen erfahrenen Compliance Officer, um die Geschäftsbereiche bei komplexen Kundenbeziehungen und Finanzkriminalitätsrisiken zu unterstützen und zu hinterfragen. Sie spielen eine Schlüsselrolle bei der Sicherstellung, dass EFG Luxemburg die AML/CFT-, Sanktions- und weiteren Finanzkriminalitätsvorschriften einhält, während gleichzeitig die Geschäftsbereiche in der Lage sind, Kunden auf sichere und nachhaltige Weise zu bedienen.

Aufgaben

• Umfassende KYC- und Finanzkriminalitätsrisikobewertungen für neue und bestehende Kunden (Einzelpersonen und komplexe Rechtsstrukturen) durchführen.
• Klare Compliance-Analysen und Empfehlungen für die Kontoeröffnung und -überprüfung erstellen, wobei Genauigkeit, Vollständigkeit und Plausibilität sichergestellt werden.
• Holistiche periodische Überprüfungen von Kundenbeziehungen durchführen, einschließlich komplexer Strukturen, um den Geldfluss zu analysieren und die Konsistenz mit KYC-Informationen und Risikoklassifizierung sicherzustellen.
• Zur Entwicklung, Implementierung und Aufrechterhaltung lokaler FCC-Richtlinien und Verfahren im Einklang mit anwendbaren Gesetzen und CSSF-Vorschriften beitragen.
• AML/CFT-Risikobewertungen durchführen und die Verbesserung von risikobasierten Kontrollen und Überwachungstools unterstützen.
• Kundenbeziehungen hinsichtlich Steuertransparenzrisiken bewerten, einschließlich der Überprüfung von FATCA- und CRS-Dokumentationen.
• Unübliche oder verdächtige Aktivitäten untersuchen, interne Berichte erstellen und SARS/STRs sowie andere erforderliche Mitteilungen an die luxemburgischen Behörden einreichen.
• Tägliche Beratungsunterstützung für die Front Office und andere Funktionen in FCC-bezogenen Angelegenheiten bieten.
• Regulatorische und branchenspezifische Entwicklungen überwachen und sicherstellen, dass das FCC-Framework rechtzeitig aktualisiert wird.
• Zur Gestaltung und Lieferung von FCC-Schulungen für das Personal beitragen.
• Interne Audits und regulatorische Inspektionen im Zusammenhang mit der Finanzkriminalitätsbekämpfung unterstützen.

Anforderungen

• 2-5 Jahre Erfahrung in der Compliance, vorzugsweise in der Finanzkriminalitätsbekämpfung im Bankwesen oder in Finanzdienstleistungen.
• Starkes Verständnis von AML/CFT- und Sanktionsvorschriften sowie von Branchenbestpraktiken.
• Fähigkeit, komplexe Strukturen und Dokumente (z.B. Trusts, Unternehmensstrukturen, Stiftungen) zu analysieren und zu interpretieren und Schlüsselrisiken zu identifizieren.
• Professionelles Englisch (sprechen und schreiben); Französisch oder Deutsch ist von Vorteil.
• Starke analytische Fähigkeiten, Aufmerksamkeit für Details und gesunder Menschenverstand.
• Wohlfühlen bei der Arbeit sowohl unabhängig als auch im Team.
• Vertrautheit mit AML- und Sanktions-Überwachungstools und -systemen.
• Ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten, um komplexe Themen klar zu erklären und potenzielle Konflikte konstruktiv zu bewältigen.
• Hohes Maß an Integrität, Diskretion und Widerstandsfähigkeit, mit der Fähigkeit, unter