Monitoraggio delle transazioni AML - 100% (f/m/d)

Compiti

• Agire in qualità di esperto in materia di applicazione degli standard e delle procedure antiriciclaggio (AML).
• Verificare i file relativi all'onboarding dei clienti e i rapporti sulle transazioni ai fini della valutazione del rischio AML.
• Collaborare con i reparti Compliance e Risorse umane per monitorare il rispetto delle linee guida antiriciclaggio.
• Fornire corsi di formazione e linee guida sulle procedure AML ai nuovi membri del team.
• Effettuare verifiche periodiche dei processi antiriciclaggio per garantirne l'efficacia.
• Implementare un quadro tecnologico per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, migliorando le capacità di monitoraggio AML in tempo reale e sviluppando avvisi automatici attivati da modelli di attività anomali, che facilitino l’identificazione proattiva e la mitigazione dei rischi finanziari.
• Sostenere l’implementazione di un quadro di due diligence avanzato per gli investimenti ad alto rischio, garantendo al contempo la conformità normativa.
• Sviluppare e attuare un quadro normativo completo in materia di antiriciclaggio (AML) che comprenda la valutazione di prodotti, processi, struttura organizzativa ed erogazione dei servizi, in linea con i più recenti sviluppi normativi nel settore finanziario internazionale, in materia di sanzioni e di pratiche antiriciclaggio, con l’obiettivo di definire standard per la valutazione dell’offerta di prodotti e servizi, nonché di elaborare e attuare linee guida e procedure interne basate sul rischio.
• Sviluppare e gestire strumenti di monitoraggio della conformità per sorvegliare e analizzare le transazioni in tutti i settori aziendali, al fine di garantire una visibilità in tempo reale dei potenziali rischi AML e promuovere protocolli di risposta coerenti.
• Creare un quadro collaborativo tra i reparti di compliance, front office, middle office e IT per le verifiche sui clienti in materia di antiriciclaggio, al fine di identificare in modo proattivo casi che richiedono una due diligence approfondita per profili patrimoniali complessi e diversificati.
• Lavorare al miglioramento del sistema di monitoraggio delle transazioni al fine di automatizzare l’identificazione e la segnalazione delle attività sospette, compresi i modelli che indicano il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o altri reati finanziari.
• Contribuire allo sviluppo di future linee guida e procedure per la funzione di controllo AML, che riflettano il nostro ruolo di partner commerciali esterni nel garantire la conformità normativa e la riduzione dei rischi.
• Effettuare la due diligence per i clienti nuovi ed esistenti, comprese le verifiche dei precedenti e l’identificazione dei titolari effettivi.
• Rivedere e aggiornare le linee guida e le procedure in materia di AML in linea con le modifiche normative.
• Organizzare sessioni di formazione per i dipendenti sulla conformità alle norme antiriciclaggio (AML) e sulle migliori pratiche.
• Condurre indagini ad hoc e una due diligence approfondita per categorie di rischio definite e casi complessi.
• Condurre indagini e verifiche relative ai dipendenti al fine di proporre misure correttive in stretta collaborazione con le Risorse Umane e la divisione (Employee Coverage).
• Effettuare controlli approfonditi sui precedenti e valutare criticamente e documentare le fonti di reddito.
• Durante il processo di verifica, segnalare i problemi individuati e, al contempo, avviare e monitorare le misure di mitigazione volte a ridurre il rischio della banca.
• Collaborare con i partner su tutte e tre le linee di difesa (Front, Compliance e Intermediary Business) e con altre funzioni (Relationship Manager, Front Risk Management, ecc.), nonché con le società del gruppo sia nazionali che estere.
• Fornire corsi di formazione e materiali didattici relativi alle tematiche di compliance.
• Proporre, sviluppare e attuare soluzioni volte a favorire il miglioramento continuo dei nostri processi, procedure e servizi.
• Essere responsabile della prevenzione e dell’individuazione delle frodi e gestire il quadro normativo interno in materia di antiriciclaggio e rischio di frode (in particolare solo per quanto riguarda la copertura dei dipendenti).
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