Monitoraggio delle transazioni AML - 100% (f/m/d)

Compiti

• Operare in qualità di esperto in materia (Subject Matter Expert) per l'applicazione delle norme antiriciclaggio (AML), in particolare nella valutazione di attività insolite.
• Disponibilità a svolgere indagini ad hoc e verifiche di due diligence approfondite su categorie di rischio ben definite e casi complessi.
• Condurre indagini e verifiche relative ai dipendenti al fine di proporre, in stretta collaborazione con le Risorse Umane e la divisione (Employee Coverage), misure di riduzione delle sanzioni.
• Effettuare controlli approfonditi sui precedenti e valutare criticamente e documentare le fonti di reddito.
• Segnalare i problemi individuati nel corso del processo di revisione e, al contempo, avviare e monitorare le misure di mitigazione al fine di ridurre il rischio della banca.
• Collaborare con i partner in tutte e tre le linee di difesa (Front, Compliance e Revisione interna), nonché con altre funzioni (Relationship Manager, Front Risk Management ecc.) e con le società del gruppo sia nazionali che estere.
• Fornire corsi di formazione e materiali didattici relativi alle tematiche di compliance.
• Proporre, sviluppare e attuare soluzioni volte a favorire il miglioramento continuo di processi, procedure e servizi.
• Essere responsabile della prevenzione e dell’individuazione delle frodi nell’ambito del quadro interno relativo al tipo di rischio di frode AML/CFT (specificata solo la copertura dei dipendenti).
• Verificare in modo indipendente le transazioni irregolari individuate dal sistema di monitoraggio AML informatico, analizzarne il contesto economico e valutare se la transazione sia coerente con il profilo KYC del cliente.
• Fornire ulteriori chiarimenti, se necessario (ad esempio, verificare con il cliente, rivolgersi all’unità richiedente, effettuare controlli sulle informazioni negative relative al committente o alla controparte e su ogni operazione o transazione, richiedere e verificare documenti integrativi, ecc.).
• Verificare i documenti di conferma e valutare le notizie negative (compresa la valutazione dell'affidabilità della fonte).
• Supportare i Relationship Manager e i dirigenti nell'attuazione e nel monitoraggio delle questioni relative alla compliance.
• Eseguire le verifiche relative all'onboarding dei clienti, compresa la valutazione del KYC: percorso del cliente e...

Requisiti

• Capacità di applicare efficacemente una conoscenza approfondita delle normative e degli standard globali in materia di antiriciclaggio (AML) e di lotta al finanziamento del terrorismo (CFT), nonché delle attuali modalità di riciclaggio, al fine di identificare e mitigare i rischi.
• Capacità di definire i problemi, raccogliere dati, formulare osservazioni e trarre conclusioni valide; capacità di effettuare analisi dei dati in modo indipendente, obiettivo e approfondito; capacità di interpretare dati complessi.
• Capacità di gestire le attività relative all’antiriciclaggio (AML), all’Unità di Informazione Finanziaria (FIU) e alla revisione interna, in coordinamento con gli uffici AML locali/regionali.
• Disponibilità a collaborare alle indagini finanziarie in materia di antiriciclaggio (AML).
• Disponibilità a redigere relazioni scritte per il reporting interno in materia di AML.
• Laurea triennale (in un settore affine, ad esempio diritto penale, diritto, scienze economiche, economia aziendale) o titolo equivalente.
• Almeno 3 anni di esperienza in settori affini quali il private banking, il settore finanziario, l’area operativa o la compliance.
• Almeno 2 anni di esperienza nelle indagini AML (verifiche della reputazione, screening, indagini e sistemi di gestione dei casi quali Actimize, Fircos, InfoSight o strumenti simili).
• Dimostrazione di conoscenze approfondite in materia di onboarding dei clienti (KYC), procedure interne in materia di sanzioni e riciclaggio di denaro.
• Competenze comprovate in materia di AML e attività complesse.
• Esperienza nel settore bancario (con obbligo giurato in materia di corporate governance)