Assistente del gestore delle relazioni

Descrizione del lavoro

Principali compiti e responsabilità

• Presenta la banca e i suoi servizi bancari ai potenziali clienti.
• Supporta il Relationship Manager nel raggiungimento degli obiettivi aziendali, come gli obiettivi di NNA/vendita.
• e offre servizi completi di private banking per soddisfare diverse esigenze di gestione patrimoniale.
• Esegue la due diligence KYC/AML sui clienti per garantire la conformità con le politiche generali della Banca e le revisioni periodiche in corso.
• Esamina il Questionario sul profilo di rischio dell'investimento con i clienti all'apertura del conto e in occasione di revisioni periodiche continue per garantire e aggiornare l'idoneità dei prodotti di investimento, la tolleranza al rischio e l'esperienza di investimento dei clienti.
• Comunica e si coordina con le unità di investimento della banca, come Treasury, EFG Asset Management e la Global Product Unit, per fornire informazioni sui prodotti e commenti di mercato ai clienti.
• Controlla attentamente i portafogli dei clienti e le attività di contatto per garantire la conformità alle politiche interne e alle normative esterne. Monitora le posizioni dei clienti per garantire che la garanzia sia sempre sufficiente e, se necessario, organizza il regolamento della sovracollateralizzazione.
• Prepara e conserva i registri appropriati, compresi, ma non solo, la documentazione del conto, il CIP, l'IRPQ, le richieste di credito e i relativi documenti, le transazioni commerciali e i call report, ecc.
• Accetta, conferma ed esegue le istruzioni dei clienti per gli investimenti, comprese, ma non solo, le operazioni sul mercato monetario, sui titoli, sui fondi comuni e sulle valute. Informa tempestivamente i clienti sullo stato dei loro ordini. Accompagna i clienti nel processo di vendita, nei controlli di idoneità, nei fattori economici chiave e nei fattori di rischio chiave di prodotti specifici, come richiesto.
• Comunica e si coordina con il reparto crediti per garantire che tutte le richieste di credito dei clienti siano elaborate correttamente.
• Partecipa a corsi di formazione/riunioni interne/esterne quando possibile e richiesto. Assicura che i requisiti di idoneità e di corretta attuazione (come i requisiti CPT, la formazione antiriciclaggio, la formazione sulle frodi e la certificazione di conformità, ecc.
• Compiti generali ad hoc, come l'esecuzione di controlli di routine e lavori amministrativi.
• Se necessario, collabora a progetti informatici ad hoc per migliorare o aggiornare gli attuali sistemi informatici.
• Supporta gli altri Assistant Relationship Manager come richiesto.

Requisiti

• Laurea
• Preferibilmente 2-3 anni di esperienza nel private banking
• Parla correntemente l'inglese, il cantonese e il mandarino