Funzionario addetto all'esame dei cambiamenti di circostanze

Descrizione del lavoro

Compiti

• Supportare i team di senior management delle filiali JBBS nel garantire la conformità alle normative esterne e interne, gestendo attivamente i rischi operativi, normativi e di reputazione.
• Costruire solide relazioni con le principali parti interessate, come i team di front office, legali, di conformità e di gestione del rischio di JBBS.
• Esecuzione dei controlli di plausibilità KYC e valutazione dei rischi AML/KYC, revisione e approvazione dei cambiamenti di circostanze (CIC) per i rapporti con i clienti standard e a medio rischio registrati in JBBS.
• Esaminare la qualità delle candidature per lo screening dei nomi dei nuovi partner derivanti dal CIC e richiedere ulteriori informazioni al Front Office, se necessario.
• Esame e disposizione degli hit adeguatamente documentati; escalation tempestiva di tutti gli hit reali e potenziali entro i tempi richiesti.
• Garantire che i clienti interni, ossia i gestori delle relazioni/assistenti dei gestori delle relazioni, ricevano un servizio di alta qualità.
• Coinvolgimento delle parti interessate per le revisioni di eventi scatenanti delle relazioni con i clienti esistenti a rischio standard/medio, se necessario.
• Costruire la base di conoscenze del team CIC fornendo guida e coaching ai membri più giovani.

Gestione aziendale

• Esaminare e approvare i cambiamenti di circostanze per le relazioni con i clienti standard e a medio rischio e garantire la conformità con le politiche e le procedure della Banca e con gli avvisi e le linee guida MAS626, nonché attenuare i rischi (legali, normativi e/o di reputazione) per la Banca.
• Esaminare e valutare la plausibilità dei cambiamenti di circostanze presentati dal front office per i clienti esistenti.
• Esaminare, valutare e aumentare (se necessario) le informazioni KYC dei conti identificati nell'ambito delle verifiche KYC avanzate della banca.
• Revisione e valutazione del rischio di strutture legali opache individuate durante il CIC.
• Trattamento delle risposte positive alle sanzioni e delle risposte positive ad altri rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo identificati durante i processi di screening dei nomi della Banca.
• Fornire consulenza al personale in prima linea su questioni relative a KYC/CDD
• Fornire consulenza alla direzione e ai comitati di rischio locali sui rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo delle relazioni con i clienti.
• Forte impegno per la qualità e desiderio di guidare iniziative di miglioramento continuo dei processi

Responsabilità normative e/o gestione del rischio

• Dimostrare valori e comportamenti appropriati, tra cui, ma non solo, gli standard per
• Garantire l'assistenza e la cooperazione tempestive in risposta alle richieste di informazioni da parte del MAS e delle forze dell'ordine.
• Garantire l'aderenza alle leggi normative, alle politiche di conformità e alle procedure pertinenti durante la conduzione delle revisioni della qualità.
• Cooperazione con la compliance e le altre parti interessate

Requisiti

Personale e sociale

• Forte personalità con buone capacità organizzative
• Ottime capacità di comunicazione
• Capacità di gestire efficacemente gli stakeholder interni ed esterni
• Definizione delle giuste priorità e capacità di lavorare su più compiti contemporaneamente
• Forte senso di responsabilità e integrità impeccabile
• Forti capacità analitiche
• Ottima padronanza dell'inglese parlato e scritto, altre lingue sono un vantaggio

Professionale e tecnico

• Almeno 3-5 anni di esperienza in un ruolo legato a KYC/AML, preferibilmente nel settore del private banking.
• Buona conoscenza del settore del private banking e della gestione patrimoniale e/o delle società fiduciarie.
• Forte conoscenza dell'avviso MAS626 e