**Responsabile dell'onboarding dei clienti**

Descrizione del lavoro

Compiti

• Società domiciliate, persone giuridiche, istituti finanziari, trust, fondi, gestori patrimoniali esterni e garanzia del rispetto delle direttive e delle procedure bancarie, MAS 626 Notice e direttive, nonché riduzione dei rischi (legali, normativi e/o reputazionali)
• Verifica e valutazione dell'adeguatezza della narrazione e della conferma della fonte di ricchezza presentata dal front office per i nuovi clienti bancari e i clienti esistenti.
• Verifica e valutazione del rischio di strutture giuridiche complesse
• Trattamento delle corrispondenze reali per sanzioni e altri rischi AML/CFT individuati durante lo screening dei nomi effettuato dalla banca al momento della registrazione dei clienti
• Consulenza al personale in prima linea su questioni relative a KYC/CDD
• Consulenza alla direzione e ai comitati di rischio locali sul rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo di una relazione con un cliente.
• Forte impegno per la qualità e iniziative di miglioramento continuo dei processi

Gestione del personale

• Supportare il senior management nel garantire che le relazioni con i clienti acquisiti siano conformi alle normative e alle linee guida interne e gestire attivamente i rischi operativi, normativi e reputazionali.

Gestione dei clienti (interni ed esterni)

• Costruire relazioni solide con stakeholder chiave quali il front office JBBS, i team legali, di compliance e di gestione dei rischi.
• Valutazione dei rischi AML/KYC e approvazione o rifiuto delle richieste di apertura di nuovi conti per relazioni con clienti standard e a medio rischio in conformità con le linee guida e le procedure interne; se necessario, escalation delle relazioni con i clienti a rischio più elevato al reparto Compliance per la verifica.
• Collaborazione con la sede centrale e gli uffici esteri (in particolare Hong Kong, Dubai e Thailandia) per fornire contributi all'apertura dei conti.

Responsabilità normative e/o gestione del rischio

• Dimostrare valori e comportamenti appropriati, tra cui, ma non solo, standard di onestà e integrità, cura e diligenza, trattamento equo (trattamento equo dei clienti), gestione dei conflitti di interesse, competenza e sviluppo continuo, gestione appropriata del rischio e conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili.
• Garantire che le questioni KYC/CDD siano adeguatamente identificate, valutate e documentate.
• Garantire che il rapporto con il cliente non venga instaurato se non è possibile completare le misure KYC/CDD.

Requisiti

Professionale e tecnico

• Almeno 2 anni di esperienza nell'onboarding KYC o nell'AML, preferibilmente nel private banking.
• Una buona conoscenza del settore del private banking e della gestione patrimoniale
• Ottima conoscenza della MAS 626 Notice & Guidelines
• Buona conoscenza del settore del private banking o del trust
• Esperienza nella creazione di report e forti competenze in Excel

Personale e sociale

• Forte personalità con buone capacità organizzative
• Ottime capacità di comunicazione
• Capacità di gestire efficacemente gli stakeholder interni ed esterni
• Capacità di stabilire le priorità e svolgere più compiti contemporaneamente
• Forte senso di responsabilità e integrità impeccabile
• Forti capacità analitiche
• Ottima padronanza della lingua inglese scritta e parlata, la conoscenza di altre lingue costituisce titolo preferenziale

Offriamo