Responsabile del team di onboarding dei clienti

Compiti

• Monitoraggio e supervisione del processo di onboarding di nuovi rapporti con la clientela e conti relativi a persone fisiche, società nazionali, entità incluse in elenchi specifici, istituti finanziari, fondi, gestori patrimoniali esteri, nonché entità non statali o finanziate con fondi pubblici. Ciò comprende il processo relativo ai titoli a reddito fisso e il rispetto dei requisiti normativi nell’ambito degli obiettivi definiti in termini di SLA e KPI.
• Garantire la preparazione di tutti i conti di nuova apertura prima dell’implementazione delle procedure CDD/KYC e della rendicontazione interna.
• Verifica e analisi dell’elenco delle dichiarazioni relative alla “fonte di ricchezza” presentate dai clienti (per il settore retail) prima dell’apertura del conto.
• Preparazione e aggiornamento dell'elenco dei documenti legali necessari.
• Gestione delle richieste provenienti da clienti interni ed esterni.
• Collaborazione con tutte le divisioni aziendali e con soggetti esterni al fine di garantire il rispetto degli SLA e dei KPI definiti, per una migliore erogazione dei servizi.
• La consulenza come primo livello di escalation verso le procedure di DILIGENCE/CDD.
• Consulenza alla direzione aziendale e al front office orientato al cliente in merito ai requisiti KYC nell’ambito dell’onboarding dei clienti.
• Un forte impegno a garantire un servizio di alta qualità e la volontà di promuovere iniziative volte al miglioramento continuo dei processi.
• Gestione di un team composto da 8 Client Onboarding Officer.
• Supportare il Senior Management nel garantire lo sviluppo continuo e il rispetto delle norme e delle procedure nel reparto Client Onboarding.
• Costruire solide relazioni con i team delle parti interessate nell’ambito del COO di JBSS (team Legale e Conformità, Mercati e Operazioni).
• Consulenza ai COO sia a livello dirigenziale (C-Level) che a livello di middle management (responsabili di team) e all’interno dei team.
• Monitoraggio dell'instaurazione dei rapporti con i clienti, nonché delle linee guida e delle procedure interne. Monitoraggio delle modalità con cui vengono gestiti i nuovi rapporti con i clienti e i requisiti di conformità.
• Garantire che i P&COO siano adeguatamente identificati, valutati e documentati.
• Monitoraggio dei processi gestiti dai P&COO, in base alla rilevanza del rischio, e garanzia dell’allineamento interno al CMB. Se necessario, si terrà conto di: approccio basato sulle attività/sull’esposizione (modello di business), qualifiche e competenze nella gestione di ML/FT e sanzioni/impatti operativi.
• Coaching e supervisione di un team di professionisti specializzati nell’onboarding dei clienti.
• Supporto alla direzione aziendale nella pianificazione strategica, nell’elaborazione di scenari e nella gestione degli obblighi relativi a successioni e trust.
• Assistenza a clienti nuovi e/o consolidati in merito agli adempimenti legali e fiscali relativi al Regno Unito e agli Stati Uniti, a seconda della segmentazione della clientela aziendale.
• Effettuare controlli di qualità trimestrali sugli account approvati per garantire che il team disponga delle conoscenze o delle procedure necessarie; svolgere revisioni ogni due settimane con il team.
• Partecipazione al ruolo di verifica del modulo.

Requisiti

• Almeno 8 anni di esperienza nel settore legale e/o nella gestione dei conti clienti nel private banking.
• Ottima conoscenza del settore dei prodotti finanziari e della gestione patrimoniale.
• Ottima conoscenza delle soluzioni di gestione dei rischi in materia di ML/FT.
• 5-8 anni di esperienza nella comprensione del panorama del nostro settore.
• Esperienza nella gestione di segnalazioni e problemi relativi ai dati.
• È gradita una precedente esperienza nella gestione del personale.
• Personalità forte con buone capacità organizzative.
• Ottime capacità comunicative.