Addetto alle relazioni con i clienti

Descrizione del lavoro

Principali compiti e responsabilità

• Gestione del rischio e conformità:
  • Conformità alle leggi e ai regolamenti, alle linee guida interne in materia di rischi e conformità e al Codice di condotta del Gruppo.
  • Completamento di tutta la formazione richiesta in materia di rischi e conformità, compreso l'e-learning, entro i termini previsti.
  • Identificazione proattiva di rischi e preoccupazioni, compresa l'escalation a tutte le parti interessate.
  • Attenuazione tempestiva dei rischi e risoluzione dei problemi, compresi i contatti con tutte le aree funzionali interessate e l'istituzione di controlli efficaci.
• Presentazione della banca e dei suoi servizi bancari ai potenziali clienti.
• Sostenere le prestazioni aziendali previste definite dalla direzione.
• Commercializzazione e fornitura di servizi bancari privati ai clienti, tra cui, ma non solo:
  • Servizi bancari
  • Servizi di investimento
  • Pianificazione e gestione degli asset
  • Servizi fiduciari
• Condurre la due diligence KYC/AML sui clienti in linea con le politiche generali della Banca durante il processo di apertura del conto e la revisione periodica di volta in volta.
• Esame del questionario sul profilo di rischio dell'investimento con i clienti al momento dell'apertura del conto e revisioni periodiche per garantire l'adeguatezza dei prodotti di investimento, la tolleranza al rischio e l'esperienza di investimento dei clienti di volta in volta.
• Comunicare e coordinarsi con i dipartimenti di investimento della banca, ad esempio il Dipartimento di Tesoreria, EFG Asset Management, Global Product Unit, per fornire informazioni sui prodotti e commenti di mercato ai clienti.
• Monitorare attentamente i portafogli dei clienti e le attività di contatto per garantire la conformità alle politiche interne e alle normative esterne. Monitoraggio delle posizioni dei clienti per garantire che il cliente riconosca eventuali perdite superiori al 20% del portafoglio o a 500.000 USD, che le garanzie siano sempre sufficienti e che le eventuali eccedenze vengano liquidate tempestivamente.
• Preparazione e mantenimento di registri appropriati, inclusi, ma non solo, i seguenti:
  • Documentazione del conto
  • CIP
  • Domande di credito
  • Documenti rilevanti
  • Operazioni di trading e call report
• Gestione responsabile ed efficace delle spese aziendali.

Requisiti

• Licenze: Tipo 1 e Tipo 4.
• Certificato - CPWP.
• Laurea o titolo equivalente.

Competenze preferite

• Divisione Corporate - Analisi e controllo finanziario.
• Divisione Corporate - Market Intelligence.
• Divisione aziendale - Gestione del cambiamento.
• Divisione - Prodotti e processi.
• Divisione - strategia e modello di business.
• Conformità - Gestione dei rapporti normativi.
• Area di gestione.
• Gestione del rischio e controllo interno.
• Gestione del rischio - operativo.
• Vendite - gestione delle relazioni.