Responsabile delle relazioni con i clienti

Mansioni e responsabilità principali

• Gestione dei rischi e conformità:
  • Rispetto delle leggi e dei regolamenti, delle politiche interne in materia di rischio e conformità e del Codice di condotta del Gruppo.
  • Completamento di tutti i corsi obbligatori in materia di rischio e conformità, compresi i corsi di e-learning, i corsi di formazione sulla conformità e le sessioni di sensibilizzazione.
  • Identificazione proattiva dei rischi e delle criticità, compresa la segnalazione ai soggetti interessati.
  • Mitigazione tempestiva dei rischi e risoluzione dei problemi, compresa la collaborazione con le funzioni delle parti interessate e l'istituzione di controlli efficaci.
• Presenta la banca e i suoi servizi bancari ai potenziali clienti.
• Commercializza e promuove servizi di private banking ai clienti, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo: servizi bancari, servizi di investimento, servizi di gestione patrimoniale e assicurativi.
• Sostiene gli obiettivi previsti in termini di performance aziendale definiti dall’alta dirigenza, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, la pianificazione e la fiducia, ecc.
• Esegue la due diligence KYC/AML sui clienti in conformità con la direttiva generale della banca/KRA nel corso della procedura di apertura del conto e nell'ambito delle revisioni periodiche effettuate di volta in volta.
• Compila insieme ai clienti il questionario sul profilo di rischio di investimento al momento dell’apertura del conto ed effettua revisioni periodiche per verificare di volta in volta l’idoneità dei prodotti di investimento, la tolleranza al rischio e l’esperienza in materia di investimenti dei clienti.
• Lavora a stretto contatto con i dipartimenti di gestione dei rischi, conformità e tesoreria, nonché con EFG Asset Management e la Global Product Unit per eseguire le procedure KYC/CIP e la doppia revisione su tutte le nuove aperture di conto.
• Comunicare e spiegare in modo chiaro l'ambito di applicazione della conformità e dei controlli interni, nonché delle normative esterne di volta in volta vigenti. Tenere registri e documentazione adeguati, in particolare le politiche e
• Supporta la conferma da parte del cliente della perdita MTM se questa supera il 20% del portafoglio oppure
• Informazioni sui nuovi prodotti lanciati sul mercato, monitoraggio, apertura di conti / gestione di eventuali eccedenze.
• Lavora a stretto contatto con tutto il team di consulenza clienti per aumentare il numero di conti, i conti dei clienti e l'efficienza delle garanzie, consentendo un'adeguata segmentazione dei servizi. Qualora vi siano documenti, operazioni di negoziazione, rapporti sulle chiamate, ecc.

Qualifiche e requisiti

• Licenze: Tipo 1 e Tipo 4
• Certificato - CPHP
• Laurea o titolo equivalente
• Costituirebbero un vantaggio qualifiche professionali quali l’Enhanced Competency Framework (ECF).
• L'assunzione è soggetta al Programma obbligatorio di verifica delle referenze (MRCS) conformemente ai requisiti normativi. Per ulteriori dettagli, si prega di consultare il sito dell'Autorità monetaria di Hong Kong - Programma obbligatorio di verifica delle referenze.