Responsabile dei servizi alla clientela

Descrizione del lavoro

Il Client Service Executive (CSE) fornisce un importante supporto operativo e amministrativo ai Relationship Manager (RM) e ai clienti, al fine di raggiungere gli obiettivi strategici e commerciali della banca. Si tratta di un ruolo poliedrico che richiede solide competenze tecniche, amministrative e organizzative, unite a eccellenti capacità relazionali e comunicative.

Compiti

• Gestione della comunicazione con i clienti tramite e-mail e telefono, al fine di garantire risposte tempestive, accurate e professionali
• Fungere da referente fisso per i clienti e fornire assistenza amministrativa e di servizio su base quotidiana
• Supporto proattivo ai Relationship Manager nella gestione dei portafogli clienti

Apertura del conto e procedura di registrazione del cliente

• Assistenza ai Relationship Manager in tutti gli aspetti relativi all'apertura dei conti, dalla fornitura della documentazione alla risposta alle richieste dei clienti
• Verifica della completezza e dell'accuratezza della documentazione ricevuta
• Verifica e conferma della presenza di informazioni sufficienti nel profilo cliente, nei documenti KYC, nel CCO e nel profilo di investimento, se necessario
• Esecuzione di valutazioni iniziali dei rischi e coordinamento con i team interni responsabili della gestione dei rischi, degli aspetti legali e della conformità, al fine di ottenere le autorizzazioni e aprire i conti

Supporto alle transazioni e alle operazioni

• Gestione ed elaborazione delle transazioni dei clienti, tra cui:
• Pagamenti (compresa la verifica indipendente delle firme, i controlli sui saldi, gli avvisi di credito e le verifiche di due diligence sulle transazioni)

Posta / Transazioni e revisioni periodiche

• Gestione dei dati relativi alle transazioni a seguito della transazione stessa, compresa la verifica degli avvisi del CRM e l'analisi delle attività transazionali rispetto al profilo del cliente
• Ulteriori richieste al Relationship Manager per garantire la completezza e la coerenza
• Supporto nelle verifiche periodiche relative ai rischi, all’antiriciclaggio e alla documentazione
• Svolgimento delle attività amministrative e di compliance correnti, compresi gli aggiornamenti KYC/CCD e le valutazioni oggettive in materia di antiriciclaggio e di rischio

Operazioni societarie e rendicontazione

• I referenti per le richieste relative alle operazioni societarie da parte dei Relationship Manager e dei clienti sono
• Assistenza nella redazione dei rapporti di valutazione e nei trasferimenti di sicurezza, se necessario

Gestione dell'account

• Assistenza nella chiusura dei conti in conformità con le procedure interne e i requisiti normativi
• Partecipazione a progetti ad hoc a livello di dipartimento o a livello di banca, se necessario

Requisiti

• Ottime capacità di comunicazione orale e scritta
• Ottime capacità relazionali, con la capacità di instaurare e mantenere rapporti di lavoro efficaci con i clienti e gli stakeholder interni
• Un approccio orientato al cliente, con l'impegno a fornire servizi di alta qualità
• Ottime capacità organizzative, con la capacità di gestire più attività contemporaneamente, rispettare le scadenze e garantire elevati standard di precisione
• Capacità analitiche e di risoluzione dei problemi