Responsabile della conformità - Client Onboarding (m/f/d)

Compiti

• Agire in qualità di esperto tecnico per l'applicazione delle norme antiriciclaggio (AML) e la valutazione di attività insolite.
• Condurre indagini e verifiche relative ai dipendenti per proporre misure attenuanti e sanzioni in stretta collaborazione con le risorse umane e l'azienda.
• Effettuare controlli approfonditi sui precedenti personali, valutare criticamente e documentare le fonti di reddito
• Escalare i problemi individuati durante il processo di revisione e avviare e monitorare misure attenuanti per ridurre l'esposizione al rischio della banca.
• Collaborare con partner provenienti da tutte e tre le linee di difesa (front office, compliance e audit interno, nonché altre funzioni) e con membri del gruppo nazionali ed esteri.
• Fornire corsi di formazione e materiali didattici relativi alle tematiche di conformità
• Raccomandare, sviluppare e implementare soluzioni per il miglioramento continuo dei nostri processi, procedure e servizi
• Responsabile della prevenzione e dell'individuazione delle frodi e della titolarità del modello interno ed esterno di rischio di frode (solo per la copertura dei dipendenti)

Monitoraggio delle transazioni (specifico per ruolo)

• Verificare in modo indipendente le transazioni insolite rilevate dal sistema di monitoraggio AML basato su IT, analizzare il contesto economico e valutare se la transazione è coerente con il profilo KYC (Know Your Customer) del cliente.
• Effettuare ulteriori chiarimenti, se necessario (ad esempio, esaminare le unità frontali, effettuare controlli sulle informazioni avverse del committente e/o del beneficiario della transazione, richiedere e verificare i documenti di conferma, ecc.)
• Verificare i documenti di conferma e valutare le notizie negative (compresa la valutazione dell'affidabilità della fonte)

Conformità nel private banking (specifico per ruolo)

• Supportare i relationship manager e i dirigenti nell'attuazione e nel monitoraggio delle questioni relative alla conformità
• Eseguire controlli di onboarding dei clienti, compresa la valutazione KYC, la storia del cliente, il flusso di denaro, i controlli CBI Well Event Triggered KTC.
• Segnalare i problemi di onboarding irrisolti e le escalation
• Identificare e indagare sui casi gravi di non conformità
• Fornire corsi di formazione e materiali didattici relativi alle tematiche di conformità

Requisiti

• Buone conoscenze informatiche, conoscenze necessarie degli strumenti di ricerca di due diligence: Name Check, Lexis-Nexis, Brinks, Spaml, Skyratings, Credits, Wealthair
• Buona conoscenza dell'ufficio MLRO e dell'IT (conoscenze IT non essenziali)
• Capacità di applicare efficacemente le normative e gli standard globali in materia di AML e CFT, nonché gli attuali schemi di riciclaggio di denaro, al fine di identificare e mitigare i rischi.
• Capacità di definire i problemi, raccogliere dati, accertare fatti e trarre conclusioni valide; capacità di interpretare una grande quantità di dati e gestire situazioni complesse.
• Capacità di prendere decisioni impopolari