Responsabile della conformità - Client Onboarding (m/f/d)

Descrizione del lavoro

Compiti

• Fungere da esperto in materia per l'applicazione delle norme antiriciclaggio (AML) e la valutazione di attività insolite.
• Condurre indagini e revisioni relative ai dipendenti al fine di proporre misure attenuanti e sanzioni in stretta collaborazione con le risorse umane e l'azienda (Copertura dei dipendenti).
• Effettuare controlli approfonditi sui precedenti, valutare e documentare in modo critico le fonti di informazione.
• Segnalare i problemi individuati durante il processo di revisione, avviando e monitorando misure di mitigazione volte a ridurre l'esposizione al rischio della banca.
• Collaborare con i partner di tutte e tre le linee di difesa (front office, compliance e internal audit), nonché con altre funzioni (relationship manager, front risk management, ecc.) e affiliate del gruppo nazionali ed estere.
• Fornire formazione e materiali didattici relativi agli argomenti di conformità.
• Raccomandare, sviluppare e implementare soluzioni a supporto del miglioramento continuo dei nostri processi, procedure e servizi.
• Responsabile delle attività di prevenzione e individuazione delle frodi e responsabile del quadro interno ed esterno dei tipi di rischio di frode (solo per quanto riguarda la copertura dei dipendenti).

Monitoraggio delle transazioni (specifico per ruolo)

• Esaminare in modo indipendente le transazioni insolite rilevate dal sistema di monitoraggio AML basato su IT, analizzarne il contesto economico e valutare se la transazione è in linea con il profilo KYC (Know Your Customer) del cliente.
• Fornire ulteriori chiarimenti se ritenuto necessario (ad esempio, indagare presso le unità di front office, effettuare controlli sulle informazioni negative relative al committente e/o al beneficiario dell'operazione, richiedere e esaminare documenti di conferma, ecc.).
• Esaminare i documenti di conferma e valutare le notizie negative (compresa la valutazione dell'affidabilità della fonte).

Conformità nel private banking (specifico per ruolo)

• Supportare i Relationship Manager e la dirigenza nell'implementazione e nella supervisione delle questioni relative alla conformità.
• Eseguire revisioni di onboarding dei clienti, compresa la valutazione di KYC, storyline del cliente, flusso di fondi, CDB (Accordo sul codice di condotta dei banchieri svizzeri in materia di due diligence), nonché revisioni KYC innescate da eventi.
• Seguire le questioni in sospeso relative all'onboarding e le escalation.
• Identificare e indagare sui casi gravi di non conformità.
• Fornire formazione e materiali didattici relativi agli argomenti di conformità.

Requisiti

• Buone competenze informatiche. Conoscenza richiesta degli strumenti di ricerca di due diligence: Name Check, Lexis-Nexis, Sion, Spark, Skyminder, Credits, Wealth-X.
• Buona conoscenza di MS Office e predisposizione per l'informatica.
• Capacità di applicare efficacemente le conoscenze pratiche delle normative e degli standard globali in materia di AML (antiriciclaggio) e CFT (lotta al finanziamento del terrorismo), nonché degli attuali schemi di riciclaggio di denaro, al fine di identificare e mitigare efficacemente i rischi.
• Capacità di definire i problemi, raccogliere dati, stabilire fatti e trarre conclusioni valide: capacità di interpretare un'ampia varietà di dati e affrontare situazioni complesse.

Offriamo

Non sono stati menzionati benefici o incentivi specifici.