Responsabile della conformità - Client Onboarding (m/f/d)

Compiti

• Agire in qualità di esperto tecnico per l'applicazione delle norme antiriciclaggio (AML) e la valutazione di attività insolite.
• Condurre indagini e verifiche relative ai dipendenti per proporre misure attenuanti e sanzioni in stretta collaborazione con le risorse umane e l'azienda.
• Effettuare controlli approfonditi sui precedenti, valutare criticamente le fonti delle informazioni e documentarle
• Escalare i problemi individuati durante il processo di revisione e avviare e monitorare misure attenuanti per ridurre l'esposizione al rischio della banca.
• Collaborare con partner provenienti da tutte e tre le linee di difesa (front office, compliance e internal audit) e da altre funzioni (relationship manager, front office risk management, ecc.) nonché con membri del gruppo nazionali ed esteri.
• Fornire corsi di formazione e materiali didattici relativi alle tematiche di conformità
• Raccomandare, sviluppare e implementare soluzioni per il miglioramento continuo dei nostri processi, procedure e servizi
• Responsabile della prevenzione e dell'individuazione delle frodi e della titolarità del tipo di rischio di frode interno ed esterno (solo per la copertura dei dipendenti)

Monitoraggio delle transazioni (specifico per ruolo)

• Verificare le transazioni insolite indipendenti rilevate dal sistema di monitoraggio AML basato su IT, analizzare il contesto economico e valutare se la transazione è coerente con il profilo KYC (Know Your Customer) del cliente.
• Effettuare ulteriori chiarimenti, se necessario (ad esempio, esaminare le unità frontali, effettuare controlli sulle informazioni avverse del committente e/o del beneficiario della transazione, richiedere e verificare i documenti di conferma, ecc.)
• Verificare i documenti di conferma e valutare le notizie negative (compresa la valutazione dell'affidabilità della fonte)

Conformità nel private banking (specifico per ruolo)

• Supportare i relationship manager e i dirigenti nell'attuazione e nel monitoraggio delle questioni relative alla conformità
• Eseguire controlli di onboarding dei clienti, compresa la valutazione di KYC, storia del cliente, flusso di denaro, CBI, controlli KTC attivati da esperti
• Monitorare i problemi di onboarding in sospeso e le escalation
• Identificare e indagare sui casi gravi di non conformità
• Fornire corsi di formazione e materiali didattici relativi alle tematiche di conformità

Requisiti

• Buone conoscenze informatiche, conoscenze necessarie degli strumenti di ricerca di due diligence: Name Check, Lexis-Nexis, Stork, Spark, Skyrmail, Credits, Wealthair
• Buona conoscenza dell'ufficio MLRO e degli strumenti informatici
• Capacità di applicare efficacemente le normative e gli standard globali in materia di AML e CFT, nonché gli attuali schemi di riciclaggio di denaro, al fine di identificare e mitigare i rischi.
• Capacità di definire i problemi, raccogliere dati, accertare fatti e trarre conclusioni valide per interpretare una grande quantità di dati e gestire situazioni complesse.
• Capacità di esprimere opinioni impopolari