Responsabile della conformità - Client Onboarding (m/f/d)

Compiti

• Operare in qualità di esperto nell'applicazione delle norme antiriciclaggio (AML) e nella valutazione di attività insolite
• Condurre indagini e verifiche relative ai dipendenti per proporre misure attenuanti e sanzioni in stretta collaborazione con le risorse umane e l'azienda.
• Effettuare controlli approfonditi sui precedenti, valutare criticamente le fonti di informazione e documentarle
• Segnalare i problemi individuati durante il processo di verifica, avviare e monitorare le misure correttive al fine di ridurre il rischio della banca
• Collaborare con i partner di tutte e tre le linee di difesa (front-office, compliance e revisione interna), nonché con altre funzioni (responsabili delle relazioni, gestione dei rischi di front-office, ecc.) e con i membri del gruppo sia nazionali che internazionali
• Fornire corsi di formazione e materiali didattici relativi alle tematiche di conformità
• Raccomandare, sviluppare e implementare soluzioni per il miglioramento continuo dei nostri processi, procedure e servizi
• Responsabile della prevenzione e dell'individuazione delle frodi e della titolarità del modello interno ed esterno di rischio di frode (solo per la copertura dei dipendenti)

Monitoraggio delle transazioni (in base al ruolo)

• Verificare in modo indipendente le transazioni insolite individuate dal sistema di monitoraggio AML informatico, analizzarne il contesto economico e valutare se la transazione sia coerente con il profilo KYC (Know Your Customer) del cliente
• Effettuare ulteriori chiarimenti, se necessario (ad esempio, esaminare le unità frontali, effettuare controlli sulle informazioni avverse del committente e/o del beneficiario della transazione, richiedere e verificare i documenti di conferma, ecc.)
• Verificare i documenti di conferma e valutare le notizie negative (compresa la valutazione dell'affidabilità della fonte)

Conformità nel settore del private banking (in base al ruolo)

• Supportare i relationship manager e i dirigenti nell'attuazione e nel monitoraggio delle questioni relative alla conformità
• Eseguire le verifiche di onboarding dei clienti, compresa la valutazione dei dati KYC, della storia del cliente, dei flussi di denaro, del CBI (Accordo sul Codice di condotta delle banche svizzere in materia di due diligence) e delle verifiche KTC attivate da eventi
• Segnalare i problemi di onboarding irrisolti e le escalation
• Identificare e indagare sui casi gravi di non conformità
• Fornire corsi di formazione e materiali didattici relativi alle tematiche di conformità

Requisiti

• Buona padronanza dell'informatica; conoscenza obbligatoria degli strumenti di ricerca per la due diligence: Name Check, Lexis-Nexis, Acuris, Sphinx, WorldCheck
• Buona conoscenza dell'ufficio MLRO e dell'IT (non sono richieste competenze informatiche specifiche)
• Capacità di applicare in modo efficace le conoscenze relative alle normative e agli standard globali in materia di antiriciclaggio (AML) e lotta al finanziamento del terrorismo (CFT), nonché alle attuali modalità di riciclaggio di denaro, al fine di identificare e mitigare efficacemente i rischi
• Capacità di definire i problemi, raccogliere dati, accertare i fatti e formulare