Responsabile della conformità - Client Onboarding (m/f/d)

Compiti

• Fungere da esperto in materia per l'applicazione delle norme antiriciclaggio (AML) e la valutazione di attività insolite.
• Conduzione di indagini e verifiche relative ai dipendenti al fine di proporre misure attenuanti e sanzioni in stretta collaborazione con le risorse umane e l'azienda.
• Esecuzione di controlli approfonditi sui precedenti personali, valutazione e documentazione delle fonti di informazione
• Escalation dei problemi individuati durante il processo di revisione, avvio e monitoraggio delle misure di mitigazione volte a ridurre il rischio della banca.
• Collaborazione con partner provenienti da tutte e tre le linee di difesa (front office, compliance e internal audit) e da altre funzioni (relationship manager, front office risk management, ecc.) e affiliate del gruppo nazionali ed estere.
• Fornitura di corsi di formazione e materiali didattici relativi a tematiche di conformità
• Raccomandazione, sviluppo e implementazione di soluzioni per il miglioramento continuo dei nostri processi, procedure e servizi
• Responsabilità per la prevenzione e l'individuazione delle frodi, nonché proprietà del modello interno ed esterno di rischio di frode (solo per la copertura relativa ai dipendenti)

Monitoraggio delle transazioni (specifico per ruolo)

• Verifica indipendente delle transazioni insolite rilevate dal sistema di monitoraggio AML basato su IT, analisi del contesto economico e valutazione della conformità della transazione con il profilo KYC del cliente.
• Esecuzione di ulteriori accertamenti, se necessario (ad es. verifica con le unità frontali, esecuzione di controlli sulle informazioni avverse della parte ordinante e/o del beneficiario della transazione, richiesta e verifica di documenti di conferma, ecc.)
• Verifica dei documenti di conferma e valutazione delle notizie negative (compresa la valutazione dell'affidabilità della fonte)

Conformità nel private banking (specifico per ruolo)

• Supporto ai relationship manager e ai dirigenti nell'attuazione e nel monitoraggio delle questioni relative alla conformità
• Esecuzione di controlli di onboarding dei clienti, compresa la valutazione di KYC, storyline dei clienti, flusso di denaro, CDB (accordo sul Codice di condotta bancario svizzero relativo all'esercizio della due diligence) e controlli KYC relativi agli eventi.
• Monitoraggio dei problemi di onboarding irrisolti e delle escalation
• Identificazione e analisi dei casi gravi di non conformità
• Fornitura di corsi di formazione e materiali didattici relativi a tematiche di conformità

Requisiti

• Buone conoscenze informatiche, conoscenze necessarie degli strumenti di ricerca di due diligence: Name Check, Lexis-Nexis, SIRON, Spark, Skyminder, Credits, Wealth-X
• Buona conoscenza di MS Office e attitudine per l'informatica
• Capacità di applicare in modo efficace le conoscenze relative alle normative e agli standard globali in materia di AML e CFT, nonché agli attuali schemi di riciclaggio di denaro, al fine di identificare e mitigare efficacemente i rischi.
• Capacità di definire i problemi, raccogliere dati, stabilire fatti