Responsabile della conformità - Client Onboarding (m/f/d)

Compiti

In qualità di Compliance Officer - Client Onboarding, sarai responsabile dell'applicazione degli standard antiriciclaggio (AML) e della valutazione di attività insolite. I tuoi compiti includono:

• Conduzione di indagini e verifiche relative ai dipendenti al fine di proporre misure attenuanti e sanzioni in stretta collaborazione con le risorse umane e l'azienda.
• Esecuzione di controlli approfonditi sui precedenti personali, valutazione e documentazione delle fonti di informazione
• Escalation dei problemi individuati durante la verifica e avvio e monitoraggio delle misure di mitigazione volte a ridurre l'esposizione al rischio della banca.
• Collaborazione con partner provenienti da tutte e tre le linee di difesa (front office, compliance e revisione interna) e da altre funzioni (relationship manager, gestione dei rischi di front office, ecc.) e affiliate del gruppo nazionali ed estere.
• Fornitura di corsi di formazione e materiali didattici relativi a tematiche di conformità
• Raccomandazione, sviluppo e implementazione di soluzioni per il miglioramento continuo dei nostri processi, procedure e servizi
• Responsabilità per la prevenzione e l'individuazione delle frodi e proprietà del quadro interno ed esterno dei tipi di rischio di frode (solo per la copertura relativa ai dipendenti)

Monitoraggio delle transazioni

In qualità di Compliance Officer - Client Onboarding, sarai anche responsabile della supervisione delle transazioni. I tuoi compiti includono:

• Verifica indipendente delle transazioni insolite rilevate dal sistema di monitoraggio AML basato su IT, analisi del contesto economico e valutazione della conformità della transazione con il profilo KYC del cliente.
• Esecuzione di ulteriori accertamenti, se necessario (ad es. verifica con le unità frontali, esecuzione di controlli sulle informazioni avverse della parte ordinante e/o del beneficiario della transazione, richiesta e verifica di documenti di conferma, ecc.)
• Verifica dei documenti di conferma e valutazione delle notizie negative (compresa la valutazione dell'affidabilità della fonte)

Conformità nel private banking

In qualità di Compliance Officer - Client Onboarding, sarai anche responsabile di supportare i relationship manager e i dirigenti nell'attuazione e nel monitoraggio delle questioni relative alla conformità. I tuoi compiti includono:

• Esecuzione di controlli di onboarding dei clienti, compresa la valutazione di KYC, storia del cliente, flusso di denaro, CDB (accordo sul codice di condotta bancario svizzero in materia di due diligence) e controlli KYC in caso di eventi scatenanti.
• Monitoraggio dei problemi di onboarding irrisolti e delle escalation
• Identificazione e analisi dei casi gravi di non conformità
• Fornitura di corsi di formazione e materiali didattici relativi a tematiche di conformità

Requisiti

In qualità di Compliance Officer - Client Onboarding, dovresti soddisfare i seguenti requisiti:

• Buone conoscenze informatiche, conoscenze necessarie degli strumenti di ricerca di due diligence: Name Check, Lexis-Nexis, Siron, Spark, Skyminder, Cribis, Wealth-X
• Buona conoscenza di MS Office e attitudine per l'informatica
• Capacità di applicare in modo efficace le conoscenze relative alle normative e agli standard globali in materia di AML e CFT, nonché agli attuali schemi di riciclaggio di denaro, al fine di identificare e mitigare efficacemente i rischi.