Responsabile della conformità Client & Transaction Monitoring (100%)

Compiti

In questa posizione stimolante, sarai principalmente responsabile della verifica di plausibilità delle transazioni ad alto rischio, assicurandoti che l'onboarding, le verifiche periodiche e tutte le altre attività quotidiane di conformità siano completate in modo tempestivo e con un elevato standard qualitativo. Ti occuperai di:

• Supportare le attività di monitoraggio delle transazioni con particolare attenzione alle operazioni legate alle criptovalute e alla tecnologia DLT
• effettuare ulteriori chiarimenti e indagini su pagamenti e modelli sospetti
• effettuare controlli approfonditi sui profili dei clienti, comprese ulteriori verifiche con il front office/prima linea
• Identificare i partner contrattuali e verificare l'identificazione dei titolari effettivi
• effettuare una classificazione indipendente del rischio delle relazioni con i clienti e adempiere agli obblighi di verifica periodica
• essere responsabile dell'esecuzione tempestiva e di alta qualità delle procedure di onboarding, delle verifiche periodiche e delle modifiche delle circostanze
• effettuare verifiche di due diligence complete su clienti nuovi ed esistenti, compresa la verifica delle licenze, dello status normativo, dei modelli di business e delle transazioni pianificate
• Eseguire analisi delle transazioni e controlli dell'attività dei clienti per valutare il comportamento transazionale
• Analizzare questioni formali relative alla conformità fiscale (FATCA, DAC6, QI, CRS)
• Verificare gli elenchi presentati dei titolari effettivi e valutare gli elenchi PEP/SAN e Adverse Media.
• Elaborazione delle richieste ad hoc della prima linea/front office
• Compilare i questionari delle controparti
• organizzare corsi di formazione interni per i dipendenti nei settori sopra citati
• fungere da referente per il Business Support Center in materia di monitoraggio dei clienti
• Gestire autonomamente i casi di conformità standard e inoltrare quelli più complessi ai responsabili della conformità senior, se necessario.

Requisiti

Per avere successo in questo ruolo, è necessario:

• una laurea in economia aziendale, economia politica o giurisprudenza
• Almeno 3 anni di esperienza professionale in materia di conformità o onboarding dei clienti, verifiche periodiche e analisi delle transazioni nel settore finanziario, comprese le modifiche delle circostanze.
• Conoscenza approfondita dei prodotti finanziari e dei mercati, nonché conoscenze approfondite ed esperienza pratica nella valutazione olistica di strutture clienti complesse.
• Responsabilità per risultati completati in modo tempestivo e con elevata qualità
• Ottima conoscenza dell'inglese (scritto e parlato)

Ulteriori vantaggi

Le seguenti competenze possono costituire un vantaggio:

• una qualifica aggiuntiva in materia di conformità
• Interesse per attività B2B con intermediari finanziari internazionali
• Conoscenza delle normative svizzere in materia di antiriciclaggio (KOBRA2, AMLO) e di altre normative pertinenti
• Conoscenza dei regimi sanzionatori internazionali (UE, OFAC, ONU)
• Conoscenza della blockchain, delle criptovalute e del settore FinTech
• conoscenza della lingua tedesca

Caratteristiche personali