Responsabile della conformità

Descrizione del lavoro

Il nostro dipartimento Financial Crime Compliance (FCC) in Lussemburgo è alla ricerca di un Compliance Officer esperto che affianchi e supporti le divisioni operative nella gestione di rapporti complessi con i clienti e dei rischi legati alla criminalità finanziaria. Il candidato ricoprirà un ruolo chiave nel garantire che EFG Lussemburgo rispetti le normative AML/CFT, in materia di sanzioni e relative alla criminalità finanziaria, consentendo al contempo alle divisioni operative di servire i clienti in modo sicuro e sostenibile.

Compiti

• Effettuare valutazioni complete dei rischi relativi al KYC e alla criminalità finanziaria per i clienti nuovi ed esistenti (persone fisiche e strutture giuridiche complesse).
• Preparare analisi di compliance chiare e formulare raccomandazioni per l'apertura e la verifica dei conti, garantendo accuratezza, completezza e plausibilità.
• Effettuare verifiche periodiche e olistiche dei rapporti con i clienti, comprese le strutture complesse, analizzando i flussi di denaro e garantendo la coerenza con le informazioni KYC e la classificazione del rischio.
• Contribuire allo sviluppo, all’attuazione e al mantenimento delle linee guida e delle procedure locali della FCC, in conformità con le leggi vigenti e le norme della CSSF.
• Effettuare valutazioni dei rischi in materia di AML/CFT e sostenere il miglioramento dei controlli basati sul rischio e degli strumenti di monitoraggio.
• Valutare i rischi relativi alla trasparenza fiscale dei clienti, compresa la verifica della documentazione relativa al FATCA e al CRS.
• Indagare su attività insolite o sospette, redigere rapporti interni e presentare SAR/STR e altre segnalazioni richieste alle autorità lussemburghesi.
• Fornire assistenza quotidiana in materia di consulenza al Front Office e ad altre funzioni su questioni relative alla FCC.
• Monitorare gli sviluppi normativi e settoriali e garantire che il quadro normativo FCC venga aggiornato tempestivamente.
• Contribuire all’organizzazione e alla realizzazione dei corsi di formazione FCC per il personale.
• Fornire supporto agli audit interni e alle ispezioni normative nell’ambito della lotta alla criminalità finanziaria.

Requisiti

• 2-5 anni di esperienza nel settore della compliance, preferibilmente nella lotta alla criminalità finanziaria nel settore bancario o dei servizi finanziari.
• Ottima conoscenza delle normative in materia di AML/CFT e sanzioni, nonché delle best practice del settore.
• Capacità di analizzare e interpretare strutture e documenti complessi (ad esempio trust, strutture societarie, fondazioni) e di individuare i rischi principali.
• Inglese professionale (parlato e scritto); la conoscenza del francese o del tedesco costituisce un vantaggio.
• Spiccate capacità analitiche, attenzione ai dettagli e buon senso.
• Sentirsi a proprio agio sul lavoro, sia lavorando in autonomia che in squadra.
• Familiarità con gli strumenti e i sistemi di monitoraggio dell’AML e delle sanzioni.
• Ottime capacità comunicative, con la capacità di spiegare in modo chiaro argomenti complessi e di gestire in modo costruttivo eventuali conflitti.
• Elevato livello di integrità, discrezione e resilienza, unito alla capacità di,