Responsabile della conformità

Descrizione del lavoro

Il nostro dipartimento Financial Crime Compliance (FCC) in Lussemburgo è alla ricerca di un responsabile della compliance con esperienza, incaricato di supportare e verificare le divisioni aziendali in merito a rapporti complessi con i clienti e ai rischi di criminalità finanziaria.

Compiti

- Esecuzione di analisi complete KYC e dei rischi di criminalità finanziaria per clienti nuovi ed esistenti (persone fisiche e strutture giuridiche complesse). - Elaborazione di analisi di compliance chiare e formulazione di raccomandazioni per l’apertura e la verifica dei conti, tenendo conto di accuratezza, completezza e plausibilità. - Esecuzione di verifiche periodiche olistiche dei rapporti con i clienti, comprese le strutture complesse, analisi dei flussi di denaro e verifica della coerenza con le informazioni KYC e la classificazione del rischio. - Contribuire allo sviluppo, all’implementazione e al mantenimento delle linee guida e delle procedure FCC locali, in conformità con le leggi applicabili e le normative della CSSF. - Effettuare analisi dei rischi AML/CFT e fornire supporto per il miglioramento dei controlli basati sul rischio e degli strumenti di monitoraggio. - Valutazione dei rischi di trasparenza fiscale dei clienti, compresa la verifica della documentazione relativa al FATCA e al CRS. - Indagine su attività insolite o sospette, redazione di rapporti interni e presentazione di SARS/STR e altre segnalazioni richieste alle autorità lussemburghesi. - Fornire consulenza quotidiana al front office e ad altre funzioni su questioni relative alla conformità in materia di criminalità finanziaria (FCC). - Monitorare gli sviluppi normativi e settoriali e garantire aggiornamenti tempestivi del quadro normativo FCC. - Contribuire alla progettazione e alla realizzazione di corsi di formazione FCC per i dipendenti. - Fornire supporto durante gli audit interni e le ispezioni normative relative alla conformità in materia di criminalità finanziaria.

Requisiti

- 2-5 anni di esperienza nel settore della compliance, preferibilmente in materia di criminalità finanziaria nel settore bancario o dei servizi finanziari. - Buona conoscenza delle normative AML/CFT e in materia di sanzioni, nonché delle best practice del settore. - Capacità di analizzare e interpretare strutture e documenti complessi (ad es. trust, strutture societarie, fondazioni) e di identificare i rischi chiave. - Ottima padronanza dell’inglese (parlato e scritto); la conoscenza del francese o del tedesco costituisce titolo preferenziale. - Spiccate capacità analitiche, attenzione ai dettagli e buon senso. - Capacità di lavorare con disinvoltura sia in autonomia che in team. - Familiarità con gli strumenti e i sistemi di monitoraggio in materia di antiriciclaggio e sanzioni. - Eccellenti capacità comunicative, con la capacità di spiegare chiaramente argomenti complessi e di gestire in modo costruttivo potenziali conflitti. - Elevato livello di integrità, discrezione e resilienza, con la capacità di lavorare sotto pressione e di rispettare scadenze serrate. - Ottime capacità organizzative e di gestione del tempo.

Offriamo

- Un ambiente di lavoro stimolante e dinamico. - Una cultura basata sul rispetto reciproco, sull’inclusione e sulla collaborazione. - Una varietà di prospettive che favoriscono decisioni migliori e una maggiore innovazione. - Una prospettiva di successo a lungo termine, sostenuta dai nostri dipendenti e dalla nostra collaborazione con i clienti e le comunità.