Esperto di operazioni di criminalità finanziaria

Descrizione del lavoro

Compiti

• Esaminare e indagare le segnalazioni sospette al responsabile della segnalazione del riciclaggio di denaro (MLRO) e determinare se le transazioni giustificano l'escalation all'MLRO e/o al team AML locale.
• Conduzione di ricerche relative a questo controllo rispetto alle politiche e alle procedure della Financial Crime Compliance (FCC) per determinare se le regole di rilevamento e gli avvisi devono essere modificati.
• Contribuire alla creazione/test di rapporti sulle attività sospette nuovi ed esistenti per supportare la prima linea di difesa.
• Esaminare e dare priorità ai rapporti sulle attività sospette ed eseguire analisi delle cause di fondo degli avvisi per identificare la causa principale.
• Eseguire l'analisi delle cause di fondo degli avvisi di falso positivo per identificare e ridurre le cause.
• Creazione di indicatori di performance (KPI) per misurare l'efficacia del monitoraggio delle transazioni.
• Fornitura di IMSM (intelligence) relativi alle attività della FCC all'alta direzione.

Responsabilità

• Condurre analisi iniziali delle transazioni dei clienti utilizzando strumenti di ricerca sulle transazioni per valutare se i dati possono essere utilizzati per identificare la strutturazione o l'escalation.
• Decisioni precise, documentate e comprensibili per la chiusura o l'escalation verso le autorità autorizzative
• Comprendere lo scopo degli avvisi e valutare i loro guadagni/perdite giornalieri/correnti/insoliti; identificare potenziali problemi.
• Determinare se sono state ricevute segnalazioni di insoddisfazione e assegnarle in modo appropriato per un'analisi approfondita delle cause.
• Popolazione di sistemi per l'analisi di transazioni sospette su richiesta.
• Garantire che le indagini siano conformi agli standard, alle politiche e alle procedure globali di HSBC.
• Garantire la registrazione delle analisi delle cause profonde da parte di altri dipartimenti.
• Supportare il responsabile delle operazioni di conformità alla criminalità finanziaria con progetti speciali.

Requisiti

• Laurea: Preferibilmente in ambito bancario, amministrazione aziendale
• Competenze tecniche ed esperienza in materia di rischio e requisiti normativi/di conformità in un ambiente di istituti finanziari; esperienza nel monitoraggio di attività sospette/relazione di transazioni (STR) o equivalente; esperienza in materia di AML/CFT.
• Competenze dimostrabili:
  • Capacità comunicative e interpersonali
  • Capacità analitiche complesse, di pensiero critico e di risoluzione dei problemi
  • Capacità di lavorare sotto pressione e di rispettare scadenze ravvicinate
  • Auto-motivazione, buone capacità di comunicazione e un approccio proattivo
  • Conoscenza fluente dell'inglese (scritto e parlato) e di un'altra lingua, ad esempio il francese.
• Comprovata esperienza in ambito compliance, bancario, preferibilmente in un'azienda regolamentata, in una seconda linea di difesa o in un'organizzazione di regolamentazione.
• Capacità di lavorare in modo indipendente e come parte di un team
• Capacità di lavorare sotto pressione e di rispettare scadenze ravvicinate
• I requisiti di certificazione interna si applicano all'Ufficio di conformità del monitoraggio delle transazioni; i dettagli dei requisiti di certificazione interna sono disponibili su richiesta; di solito comporta il completamento di un modulo di e-learning; titolare di un esame SFI pertinente

Offriamo

• Sviluppo della carriera (compreso l'accesso a programmi di sviluppo, mentoring e coaching, e apprendimento di livello mondiale attraverso la HSBC University)
• Orari di lavoro flessibili, dove e quando volete
• Il nostro pacchetto di benefit vi aiuta finanziariamente, socialmente e comprende:
  • Benefici per la salute e il benessere (benefici per rimanere sani e felici)
  • Tempo per recuperare e concentrarsi, grazie alla nostra generosa indennità di vacanza