Specialista consulente KYC front office

Descrizione del lavoro

Cerchiamo uno specialista KYC meticoloso e attento ai dettagli che affianchi i gestori di private banking. Il ruolo prevede la creazione e la gestione di una documentazione Know-Your-Customer (KYC) completa e accurata per i clienti privati, garantendo il rispetto di tutti i requisiti normativi e interni in materia di documentazione. Il ruolo è inoltre responsabile della creazione e della gestione dei dati dei clienti, sia nuovi che aggiornati, nel sistema bancario centrale (CIS).

Compiti

• Coordinamento dei processi di onboarding KYC, delle revisioni periodiche e degli eventi trigger
• Preparazione dei documenti KYC per i nuovi clienti, al fine di garantire che i dati dei clienti siano completi per quanto riguarda la documentazione, le procure aggiornate, i moduli di aggiornamento dei dati e le autorizzazioni bancarie
• Creazione e aggiornamento della documentazione relativa alla procedura “Know Your Customer” (KYC) per i clienti del private banking
• Supporto al team Senior Business Development nella creazione di strutture contabili a supporto dei mandati locali/regionali
• Inserimento dei clienti in conformità con le normative locali
• Contributo all'agenda sulla qualità aziendale e gestione delle attività/dei ticket nel sistema corrispondente
• Collaborazione con i processi locali del team KYC (DDQ e documentazione)
• Effettuare telefonate / videochiamate / colloqui con i clienti per chiarire i loro dubbi
• Maggiore coordinamento con i reparti Compliance, U4 (Legale), Operazioni e il team in loco, se necessario
• Supporto nella preparazione della documentazione KYC per i processi di gestione familiare
• Gestione della documentazione KYC in collaborazione con i clienti e i PM
• Ruolo di esperto di KYC nel front office

La vostra sfida

Verifica KYC e gestione della qualità

• Collaborazione con il RM nella preparazione di documentazione KYC completa e di relazioni descrittive per l’onboarding dei clienti, revisioni periodiche ed eventi trigger
• Redazione di sintesi SOW e SOF garantendo qualificazioni chiare, valutazioni di plausibilità e tracciabilità
• Verifica dei clienti indiretti (persone fisiche, società, trust, fondazioni) e verifica della completezza della documentazione in conformità alle normative locali
• Garantire che tutti i file KYC soddisfino gli standard interni di qualità o di conformità prima di essere trasmessi a CHEERS e alle autorità competenti per l'approvazione
• Supporto agli RM attraverso la fornitura di linee guida sui requisiti di CDD e sulla documentazione accettabile
• Collaborazione con gli RM per rispondere alle richieste da parte dei team di compliance / U4 (legale)
• Segnalazione di potenziali problemi relativi all’antiriciclaggio (AML) o di lacune nella documentazione all’ufficio Compliance o alla funzione di controllo competente
• Contributo al miglioramento dei processi e allo scambio di conoscenze con il team responsabile dell'onboarding e del KYC

Responsabilità normative e/o gestione dei rischi

• Dimostrazione di valori e comportamenti adeguati, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, standard di onestà e integrità, diligenza e scrupolosità, trattamento equo (trattamento equo dei clienti), gestione dei conflitti di interesse, competenza e sviluppo continuo, gestione adeguata dei rischi, nonché rispetto delle leggi e dei regolamenti applicabili

Il tuo profilo

Personale e sociale

• Eccellenti capacità analitiche, concettuali, di risoluzione dei problemi e interpersonali, nonché un elevato grado di flessibilità e adattabilità ai cambiamenti
• Una personalità forte con un