Esperto in assicurazioni di gruppo

Descrizione del lavoro

Il Centro di eccellenza assicurativo (CoE) funge da centro di competenza di gruppo per l'offerta assicurativa del team Wealth Planning. Il CoE assicurativo gestisce la rete di broker assicurativi, fornendo competenze specialistiche, governance, formazione e supervisione per garantire che l'offerta assicurativa sia implementata in modo coerente a livello di gruppo e regionale. Supporta i wealth planner e i CRO, nonché altre unità interne, con conoscenze tecniche, valutazione dei prodotti e rigore nella conformità. Il CoE garantisce che l'offerta assicurativa e il quadro di riferimento di EFG siano tecnicamente solidi, personalizzati in base alle esigenze dei clienti, conformi ai requisiti normativi e fiscali e in linea con il quadro generale di pianificazione patrimoniale della banca.

Compiti principali

• Competenza sui prodotti, due diligence e governance: responsabilità per l'offerta di prodotti, monitoraggio dell'attività di intermediazione assicurativa e del fatturato che ne deriva.
• Sviluppo della strategia di offerta assicurativa in linea con la pianificazione patrimoniale del gruppo e la strategia aziendale.
• Gestione della gamma di prodotti assicurativi approvati, adeguata ai segmenti di clientela, alle regioni, al contesto normativo e alla propensione al rischio (ad es. Whole Life, Private Placement Life Insurance).
• Valutazione dei broker assicurativi e delle linee di prodotti in termini di forza, competitività e idoneità.
• Punto di contatto centrale per la selezione, l'onboarding/offboarding, la due diligence periodica e il rispetto degli standard di governance per i broker assicurativi.
• Punto di contatto centrale per il quadro di riferimento assicurativo (procedure, linee guida, ecc.).
• Garantire una documentazione, una divulgazione e una rendicontazione adeguate delle attività di intermediazione assicurativa.
• Monitoraggio degli sviluppi normativi che riguardano la pianificazione assicurativa (ad es. norme transfrontaliere, quadro normativo e regolamentazione assicurativa). Identificazione e mitigazione dei diversi rischi connessi alle soluzioni assicurative (vendita impropria, danno alla reputazione, ecc.).
• Collaborazione con le funzioni di secondo livello (compliance, legale e rischi) in occasione di verifiche e audit.
• Supporto e formazione interna: sviluppo e realizzazione di sessioni di formazione interna, note tecniche e linee guida di progettazione, casi di studio ed esempi di best practice.
• Fornitura di supporto tecnico ai RM e ai wealth planner per gli incontri con i clienti.

Ulteriori compiti

• Supporto e formazione per i consulenti: fornitura di indicazioni sui requisiti normativi e di idoneità, assistenza ai wealth planner sulle migliori pratiche da adottare nei colloqui con i clienti.
• Innovazione e leadership di pensiero: identificazione di tendenze, innovazioni di prodotto e opportunità di pianificazione nel settore assicurativo.

I nostri valori

• Responsabilità: assumersi la responsabilità dei compiti e delle sfide e perseguire il miglioramento continuo.
• Hands-on: fornitura proattiva di risultati di alta qualità.
• Passione: impegno e ricerca dell'eccellenza.
• Orientato alle soluzioni: attenzione ai risultati dei clienti e trattamento equo dei clienti con un approccio consapevole dei rischi.
• Collaborativo: promozione della cooperazione e del lavoro di squadra,