Specialista KYC Uplift / Consulenza

Descrizione generale

• In Julius Baer, garantiamo i più elevati standard in materia di conformità e servizio clienti.
• Stiamo cercando uno specialista KYC Uplift/Advisory che supporti e potenzi le operazioni di Private Banking e collabori con il dipartimento People Solutions, con i seguenti ruoli chiave, aree di competenza e ambito di attività.

Caratteristiche principali della posizione

• Fornire consulenza e migliorare i profili KYC esistenti per soddisfare i requisiti normativi e le politiche interne.
• Collaborare con il RM alla preparazione di fascicoli KYC completi e di relazioni descrittive per il Private Banker.
• Esaminare la documentazione DDW aggiornata e i questionari KYC forniti dal Front Office.
• Elaborare il questionario DDW e quello relativo alla provenienza dei fondi (SDW). Raccogliere eventuali informazioni mancanti, requisiti di risoluzione e risposte.
• Effettuare una valutazione completa e plausibile della DDW, un’analisi di supporto o un benchmarking, compresa la revisione del comportamento transazionale del cliente, della natura e del volume delle transazioni, nonché del profilo dei redditi di origine.
• Fornire indicazioni ai Relationship Manager (RM) tramite e-mail o di persona, richiedendo loro di aggiornare ulteriormente il profilo KYC dei propri clienti in qualsiasi ambito, sia esso transazionale o relativo alla fonte della documentazione, al fine di affrontare eventuali nuovi rischi o lacune informative. Assicurarsi che eventuali modifiche e aggiornamenti siano comunicati all’ufficio compliance in conformità con le normative locali.
• Individuare e segnalare i rischi appena individuati relativi a modelli di transazione insoliti nel corso della revisione.
• Tenere una documentazione chiara ed esaustiva dei nuovi casi e delle escalation.
• Garantire il completamento puntuale e di qualità dei compiti assegnati, nel rispetto delle scadenze stabilite.
• Fornire report periodici e aggiornamenti sullo stato di avanzamento ai fini della governance interna.
• Fungere da referente principale per i processi di inserimento nuovi, aggiornati o in corso.
• Contribuire al miglioramento continuo individuando le lacune ricorrenti e proponendo miglioramenti in tutti i processi.
• Assicurarsi che vengano adottate le misure previste dal KYCDD, che siano in atto misure di intelligence per la gestione dei rischi e verificare l’escalation all’ufficio Compliance nei casi in cui le informazioni relative alle notifiche di attività sospette (SAN) indichino un

Requisiti di competenza

• È fondamentale possedere un forte senso di responsabilità e spirito di iniziativa.
• Personalità forte e buone capacità organizzative.
• È preferibile avere esperienza pregressa nella gestione di processi di aggiornamento KYC o in ruoli di consulente specializzato nel Front Office presso una banca privata.
• Solida conoscenza tecnica in materia di valutazione KYC, questionario DDW/SDDF e tecniche relative alla criminalità finanziaria.
• Esperienza nell'interpretazione di documenti finanziari (ad esempio, bilanci, atti di proprietà).
• Una buona comprensione del panorama del mercato privato in termini di struttura aziendale.