Responsabile della conformità della revisione periodica

Compiti

• Supportare il CRO e il senior management della filiale BJS nel garantire il rispetto delle norme interne vigenti nei settori citati, nonché nella gestione attiva dei rischi operativi, normativi e reputazionali.
• Membro del team di revisione periodica composto da responsabili della conformità, che supporta la filiale BJS.
• Costruire solide relazioni con i principali stakeholder interni ed esterni, quali ad esempio il Front Office di BJS, il Client Donee Services (CDS), i team di onboarding KYC/AML, le indagini AML e i membri del team di compliance.
• Supportare il Responsabile AML/KYC di Singapore e il Responsabile della revisione periodica nella gestione della conformità operativa e nella verifica periodica della conformità dei rapporti con i clienti, dei portafogli e dei conti esistenti registrati presso la filiale di BJS, compresa la valutazione dei rischi KYC/CDD nuovi o incrementali identificati nel corso del rapporto con BJS.
• Collaborazione e assistenza ai Relationship Manager locali e stranieri (ad es. Hong Kong, Thailandia, Guam, Dubai) nella presentazione delle loro revisioni periodiche, comprese le modifiche al profilo KYC, le variazioni nella struttura dei conti e le notizie negative e i fattori di rischio nuovi o individuati.
• Assistenza in merito a questioni e richieste ad hoc relative al KYC/CDD da parte delle autorità di regolamentazione, dei revisori (interni ed esterni) e della sede centrale.
• Verifica del profilo del cliente per il periodo di riferimento, al fine di garantire la conformità alle linee guida o alle normative interne ed esterne. Mantenimento di elevati standard di documentazione relativa al cliente, completezza, coerenza e accuratezza delle informazioni KYC, storia adeguata della formazione del patrimonio, narrazione giuridica e plausibilità della valutazione.
• Esecuzione di analisi dei rischi dei clienti e di analisi di due diligence, con particolare attenzione alle operazioni ad alto rischio o a rischio elevato, alle modifiche normative e alle attività di applicazione della normativa, nonché alle recenti notizie negative riportate dai media relative al cliente o all’azienda, ai dati CDD/KYC e alle sanzioni.
• Svolgimento di tutte le attività necessarie per garantire che il cliente continui a soddisfare il nostro profilo di rischio e i requisiti di conformità normativa.
• Garantire che i problemi relativi al KYC/CDD vengano correttamente identificati, valutati e documentati.
• Segnalare tempestivamente i casi in cui non sia possibile portare a termine le misure KYC/CDD, in particolare quando il monitoraggio della controparte risulta complicato a causa della struttura o della forma giuridica dell’entità (ad esempio, trust, fondazioni).

Requisiti

• Capacità di lavorare in squadra; costituisce titolo preferenziale una precedente esperienza come responsabile di squadra.
• Capacità di gestire gli stakeholder interni ed esterni.
• Capacità di stabilire le giuste priorità e di lavorare contemporaneamente su più compiti.
• Un forte senso di responsabilità e un’integrità irreprensibile.
• Ottime capacità analitiche, attenzione ai dettagli.
• Ottima padronanza della lingua inglese, sia scritta che parlata; la conoscenza di altre lingue asiatiche costituisce un vantaggio.
• Almeno 8-10 anni di esperienza in ruoli relativi al KYC (onboarding e revisione periodica) e/o all’AML.
• Settore: Settore bancario/gestione patrimoniale.
• Una solida formazione e una buona conoscenza del settore del private banking e del wealth management.
• Ottima conoscenza della MAS 626 Notice & Guidelines.
• Esperienza nella gestione di verifiche normative relative all'AML/KYC, audit esterni e/o interni e progetti strategici.
• Competenze informatiche: MS Word, Excel, PowerPoint.