Responsabile delle relazioni

Descrizione del lavoro

Compiti

• Il Relationship Manager (RM) è il principale referente tra il cliente e la banca.
• Agisce all'esterno come ambasciatore della banca ed è responsabile della gestione proattiva e autonoma di un portafoglio di clienti privati con un patrimonio netto elevato e/o ultra elevato.

Esperienza del cliente

• Rispondi a tutte le richieste dei clienti in modo tempestivo e professionale.
• Garantisce un elevato livello di soddisfazione dei clienti, adattando la frequenza e l'intensità dei contatti alle preferenze dei clienti.
• Fornisce una consulenza adeguata in materia di investimenti in conformità con le linee guida della banca e gli specialisti di allocazione patrimoniale all'interno della banca.
• È responsabile della trasmissione proattiva dei feedback dei clienti relativi a prodotti e servizi alle unità competenti.
• Partecipa allo sviluppo e all'attuazione di iniziative dei clienti e nuove strategie di marketing e supporta progetti ad hoc secondo necessità.

Gestione dei clienti e delle prospettive

• Il RM è responsabile dello sviluppo proattivo e della gestione di un portafoglio di clienti High Net Worth e/o Ultra High Net Worth.
• Adotta un approccio collaborativo di squadra, compreso l'uso appropriato di specialisti, per sviluppare e fornire in modo proattivo servizi completi di gestione patrimoniale ai clienti.
• Approfondisce continuamente le relazioni con i clienti e ottimizza i ricavi acquisendo nuovi clienti e una quota aggiuntiva di wallet/cross-selling.
• Gestisce in modo proattivo i clienti che rappresentano un rischio e sviluppa una strategia di follow-up per ridurre al minimo il rischio di perdita di clienti e di transizione generazionale.
• Abbraccia nuovi processi e iniziative di prodotto e utilizza gli strumenti disponibili nell'attività quotidiana.

Gestione del rischio

• Il RM è responsabile della gestione dei rischi aziendali quotidiani ed è parte integrante della prima linea di difesa.
• Garantisce una forte cultura della conformità, un comportamento etico e solide pratiche di gestione dei rischi.
• Implementa una cultura adeguata del "First Time Right", che includa un elevato livello di qualità KYC, risultati di controllo positivi e una documentazione di alta qualità da parte del CCN tramite le 5 W.
• Garantisce la tempestiva risoluzione di questioni in sospeso, avvisi, notifiche, corsi di formazione e/o condizioni.

Requisiti

Competenze personali e sociali

• Ottime capacità relazionali.
• Aperto e accessibile.
• Mostra un interesse genuino per le persone.
• Capacità di interagire con clienti e colleghi di diversa provenienza.
• Un giocatore di squadra naturale.
• Persistenza e persuasione.
• Appassionati dell'orientamento al cliente.
• Possiede una buona capacità di giudizio e la capacità di lavorare sotto pressione.
• Pianifica, organizza e svolge il lavoro in modo autonomo e assegna il tempo di lavoro in modo indipendente.

Competenze professionali e tecniche

• Familiarità con l'ambiente normativo.
• Solida capacità di giudizio commerciale e conoscenza dei mercati finanziari globali.
• Capacità di combinare le esigenze dei clienti con soluzioni di prodotto adeguate.
• Disponibilità a viaggiare.

Offriamo