Responsabile delle relazioni

Descrizione del lavoro

Compiti

• Il Relationship Manager (RM) è il principale punto di contatto tra il cliente e la banca.
• Agisce all'esterno come ambasciatore della banca ed è responsabile della gestione proattiva e autonoma di un portafoglio di clienti privati con un patrimonio netto elevato e/o ultra elevato.

Esperienza del cliente

• Risponde a tutte le richieste dei clienti in modo rapido e professionale.
• Garantisce un elevato livello di soddisfazione dei clienti, adattando la frequenza e l'intensità dei contatti alle preferenze dei clienti.
• Fornisce una consulenza adeguata in materia di investimenti in conformità con le linee guida della banca e gli specialisti di allocazione patrimoniale all'interno della banca.
• È responsabile della trasmissione proattiva dei feedback dei clienti relativi a prodotti e servizi agli uffici competenti.
• Partecipa allo sviluppo e all'attuazione di iniziative dei clienti e nuove strategie di marketing e supporta progetti ad hoc secondo necessità.

Gestione dei clienti e delle prospettive

• Applica un approccio collaborativo di squadra per sviluppare e fornire soluzioni complete di gestione patrimoniale ai clienti.
• Approfondisce continuamente le relazioni con i clienti e ottimizza i ricavi acquisendo nuovi clienti e aumentando la quota di wallet/cross-selling.
• Gestisce in modo proattivo i clienti che rappresentano un rischio e sviluppa una strategia di follow-up per ridurre al minimo il rischio di perdita di clienti e di transizione generazionale.
• Abbraccia nuovi processi e iniziative di prodotto e utilizza gli strumenti disponibili nell'attività quotidiana.

Gestione del rischio

• Implementa e raggiunge un'adeguata cultura del "First Time Right", che include un'elevata qualità KYC, risultati di controllo positivi e una documentazione CCN di alta qualità.
• Garantisce la tempestiva risoluzione di questioni in sospeso, avvisi, notifiche, corsi di formazione e/o condizioni.
• È consapevole delle questioni relative alla gestione dei rischi e ne è ben informato.

Requisiti

Competenze personali e sociali

• Ottime capacità relazionali.
• Aperto e accessibile.
• Mostra un interesse genuino per le persone.
• Capacità di interagire con clienti e colleghi di diversa provenienza.
• Un giocatore di squadra naturale.
• Persistenza e persuasione.
• Passione per il servizio clienti.
• Possiede una buona capacità di giudizio e sa lavorare sotto pressione.
• Pianifica, organizza e svolge il lavoro in modo autonomo e gestisce il proprio orario di lavoro in modo indipendente.

Competenze professionali e tecniche

• Familiarità con il contesto normativo.
• Solida capacità di giudizio commerciale e conoscenza dei mercati finanziari globali.
• Capacità di soddisfare le esigenze dei clienti con soluzioni di prodotto adeguate.
• Disponibilità a viaggiare.

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