Responsabile delle relazioni

Descrizione del lavoro

Compiti

• Il Relationship Manager (RM) è il principale punto di contatto tra il cliente e la banca.
• Agisce all'esterno come ambasciatore della banca ed è responsabile della gestione proattiva e autonoma di un portafoglio di clienti privati con un patrimonio netto elevato e/o ultra elevato.

Esperienza del cliente

• Risponde a tutte le richieste dei clienti in modo rapido e professionale.
• Garantisce un elevato livello di soddisfazione del cliente adattando la frequenza e l'intensità dei contatti alle sue preferenze.
• Fornisce un'adeguata consulenza sugli investimenti in conformità alle politiche della Banca e agli specialisti dell'asset allocation.
• Trasmette il feedback dei clienti su prodotti e servizi ai reparti competenti.
• Partecipa allo sviluppo e all'attuazione di iniziative per i clienti e di nuove strategie di marketing.

Gestione dei clienti e delle prospettive

• Sviluppa e mantiene in modo proattivo un portafoglio di clienti High Net Worth e/o Ultra High Net Worth.
• Applica un approccio collaborativo di squadra per sviluppare e fornire soluzioni complete di gestione patrimoniale ai clienti.
• Approfondire costantemente le relazioni con i clienti e ottimizzare le entrate acquisendo nuovi clienti e ulteriori quote di portafoglio/cross-selling.
• Gestisce in modo proattivo i rischi dei clienti e sviluppa una strategia di successione per mitigare i rischi di perdita e le transizioni generazionali.

Gestione del rischio

• Implementa e realizza un'appropriata cultura del "First Time Right", che comprende KYC di alta qualità e risultati di controllo positivi.
• Assicura la risoluzione tempestiva di questioni in sospeso, avvisi, notifiche, formazione e/o condizioni.

Requisiti

Competenze personali e sociali

• Ottime capacità relazionali.
• Aperto e accessibile.
• Mostra un interesse genuino per le persone.
• Capacità di interagire con clienti e colleghi di diversa provenienza.
• Un giocatore di squadra naturale.
• Persistenza e persuasione.
• Passione per il servizio clienti.
• Possiede una buona capacità di giudizio e sa lavorare sotto pressione.
• Pianifica, organizza e svolge il lavoro in modo autonomo e assegna il tempo di lavoro in modo indipendente.

Competenze professionali e tecniche

• Familiarità con l'ambiente normativo.
• Solida capacità di giudizio commerciale e conoscenza dei mercati finanziari globali.
• Capacità di combinare le esigenze del cliente con le chiusure di prodotto adeguate.
• Disponibilità a viaggiare.

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