AML Transaction Monitoring - 100% (f/m/d)

Aufgaben

• Als Subject Matter Expert für die Durchsetzung von Anti-Geldwäsche- (AML-) Standards tätig sein, insbesondere bei der Bewertung ungewöhnlicher Aktivitäten.
• Bereitschaft, Ad-hoc-Untersuchungen und erweiterte Due-Diligence-Prüfungen zu definierten Risikokategorien und komplexen Fällen durchzuführen.
• Mitarbeiterbezogene Untersuchungen und Prüfungen durchführen, um in enger Zusammenarbeit mit HR und dem Geschäftsbereich (Employee Coverage) Minderungsmaßnahmen für Sanktionen vorzuschlagen.
• Umfassende Hintergrundprüfungen durchführen und die Einkommensquellen kritisch bewerten und dokumentieren.
• Im Rahmen des Prüfungsprozesses identifizierte Probleme eskalieren und gleichzeitig Minderungsmaßnahmen einleiten und überwachen, um das Risiko der Bank zu reduzieren.
• Mit Partnern in allen drei Verteidigungslinien (Front, Compliance und Interne Revision) sowie anderen Funktionen (Relationship Manager, Front Risk Management usw.) und inländischen sowie ausländischen Konzerngesellschaften zusammenarbeiten.
• Schulungen und Schulungsmaterialien im Zusammenhang mit Compliance-Themen bereitstellen.
• Lösungen empfehlen, entwickeln und umsetzen, um die kontinuierliche Verbesserung von Prozessen, Verfahren und Dienstleistungen zu unterstützen.
• Für Betrugsvorbeugung und -erkennung im Rahmen des internen AML/CFT-Betrug-Risiko-Typs Frameworks verantwortlich sein (nur Employee Coverage spezifiziert).
• Unregelmäßige Transaktionen, die vom IT-basierten AML-Monitoring-System erkannt wurden, unabhängig überprüfen, ihren wirtschaftlichen Hintergrund analysieren und bewerten, ob die Transaktion mit dem KYC-Profil des Kunden übereinstimmt.
• Zusätzliche Klärungen vornehmen, wenn dies erforderlich ist (z. B. mit dem Kunden untersuchen, an die anfragende Einheit wenden, negative Informationsprüfungen des Auftraggebers oder Gegenpartners und jedes Geschäfts oder jeder Transaktion durchführen, ergänzende Dokumente anfordern und überprüfen usw.).
• Bestätigungsdokumente überprüfen und negative Nachrichten bewerten (einschließlich Bewertung der Zuverlässigkeit der Quelle).
• Relationship Manager und Führungskräfte bei der Umsetzung und Überwachung von Compliance-Themen unterstützen.
• Kunden-Onboarding-Prüfungen durchführen, einschließlich der Bewertung von KYC: Kundenstoryline und...

Anforderungen

• Fähigkeit, fundiertes Wissen über globale AML- und CFT (Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung) -Vorschriften und -Standards sowie aktuelle Geldwäsche-Schemata wirksam anzuwenden, um Risiken zu identifizieren und zu mindern.
• Fähigkeit, Probleme zu definieren, Daten zu sammeln, Feststellungen zu treffen und valide Schlussfolgerungen zu ziehen; Fähigkeit, unabhängige, objektive und gründliche Datenanalysen durchzuführen; Fähigkeit, komplexe Daten zu interpretieren.
• Fähigkeit, AML-, FIU- und interne Revisionsaktivitäten in Abstimmung mit lokalen/regionalen AML-Büros zu bearbeiten.
• Bereitschaft, Finanzuntersuchungen zum Thema AML zu unterstützen.
• Bereitschaft, schriftliche Berichte für das interne AML-Reporting zu erstellen.
• Bachelor-Abschluss (in einem verwandten Fachgebiet, z. B. Strafrecht, Recht, Wirtschaftswissenschaften, Betriebswirtschaft) oder gleichwertig.
• Mindestens 3 Jahre Erfahrung in verwandten Bereichen des Private Banking, der Finanzbranche, im operativen Bereich oder in der Compliance.
• Mindestens 2 Jahre Erfahrung in AML-Untersuchungen (Reputationsprüfungen, Screening, Untersuchungen und Fallmanagementsysteme wie Actimize, Fircos, InfoSight oder ähnliche Tools).
• Nachweis umfassender Kenntnisse im Bereich Kunden-Onboarding (KYC), interne Sanktionsverfahren und Geldwäsche.
• Belegte Kenntnisse in AML-Fragen und komplexen Aktivitäten.
• Erfahrung in der Bankenbranche (eidlich verpflichtet zur Corporate Governance