Compliance Officer

Stellenbeschreibung

Unsere Financial Crime Compliance (FCC) Abteilung in Luxemburg sucht einen erfahrenen Compliance Officer, um die Geschäftsbereiche bei komplexen Kundenbeziehungen und Finanzkriminalitätsrisiken zu unterstützen und zu hinterfragen.

Aufgaben

- Durchführung umfassender KYC- und Finanzkriminalitätsrisikoanalysen für neue und bestehende Kunden (Einzelpersonen und komplexe Rechtsstrukturen). - Erstellung klarer Compliance-Analysen und Empfehlungen für die Eröffnung und Überprüfung von Konten, unter Berücksichtigung von Genauigkeit, Vollständigkeit und Plausibilität. - Durchführung holistischer periodischer Überprüfungen von Kundenbeziehungen, einschließlich komplexer Strukturen, Analyse der Geldflüsse und Sicherstellung der Konsistenz mit KYC-Informationen und Risikoklassifizierung. - Beitrag zur Entwicklung, Implementierung und Aufrechterhaltung lokaler FCC-Richtlinien und Verfahren im Einklang mit anwendbaren Gesetzen und CSSF-Regulierungen. - Durchführung von AML/CFT-Risikoanalysen und Unterstützung bei der Verbesserung von risikobasierten Kontrollen und Überwachungstools. - Bewertung der Steuertransparenzrisiken von Kunden, einschließlich der Überprüfung von FATCA- und CRS-Dokumentationen. - Untersuchung ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitäten, Erstellung interner Berichte und Einreichung von SARS/STRs und anderen erforderlichen Mitteilungen an die luxemburgischen Behörden. - Bereitstellung von täglicher Beratung für die Front Office und andere Funktionen in FCC-bezogenen Angelegenheiten. - Überwachung von regulatorischen und branchenspezifischen Entwicklungen und Sicherstellung von zeitnahen Aktualisierungen des FCC-Rahmenwerks. - Beitrag zur Gestaltung und Lieferung von FCC-Schulungen für Mitarbeiter. - Unterstützung bei internen Audits und regulatorischen Inspektionen im Zusammenhang mit Finanzkriminalitätscompliance.

Anforderungen

- 2-5 Jahre Erfahrung in Compliance, vorzugsweise in Finanzkriminalitätscompliance im Bankwesen oder in Finanzdienstleistungen. - Gutes Verständnis von AML/CFT- und Sanktionsregulierungen sowie von Branchenbest Practices. - Fähigkeit, komplexe Strukturen und Dokumente (z.B. Trusts, Unternehmensstrukturen, Stiftungen) zu analysieren und zu interpretieren und Schlüsselrisiken zu identifizieren. - Professionelles Englisch (sprechen und schreiben); Französisch oder Deutsch ist von Vorteil. - Starke analytische Fähigkeiten, Aufmerksamkeit für Details und gesunder Menschenverstand. - Komfortabel bei der Arbeit sowohl unabhängig als auch im Team. - Vertrautheit mit AML- und Sanktions-Überwachungstools und -systemen. - Exzellente Kommunikationsfähigkeiten, mit der Fähigkeit, komplexe Themen klar zu erklären und potenzielle Konflikte konstruktiv zu managen. - Hoher Integritätsgrad, Diskretion und Widerstandsfähigkeit, mit der Fähigkeit, unter Druck zu arbeiten und enge Fristen einzuhalten. - Starke organisatorische und Zeitmanagementfähigkeiten.

Wir bieten

- Eine stimulierende und dynamische Arbeitsumgebung. - Eine Kultur, die auf gegenseitigem Respekt, Inklusion und Zusammenarbeit basiert. - Eine Vielzahl von Perspektiven, die bessere Entscheidungen und größere Innovationen fördern. - Eine langfristige Erfolgsperspektive, die durch unsere Mitarbeiter und unsere Partnerschaft mit Kunden und Gemeinschaften getragen wird.