Consumer Compliance Officer

Beschreibung

Der Consumer Compliance Officer fungiert als täglicher Administrator des Consumer Compliance Management Systems (CMS) der Bank und unterstützt die Compliance-Governance, die Verwaltung der regulatorischen Compliance, die Identifizierung und Anwendung von regulatorischen Anforderungen an Bankprodukte, -dienstleistungen, -systeme, -techniken sowie neue oder modifizierte Produktinitiativen, um Compliance-Leitlinien zu bewerten. Die Rolle ist für die Unterstützung bei der Entwicklung, Implementierung und konsistenten Überprüfung des Consumer-Compliance-Rahmens der Bank verantwortlich, um die Einhaltung der geltenden Verbraucherschutzgesetze und -vorschriften sicherzustellen, sowie für die Bereitstellung von regulatorischer Analyse, Compliance-Beratungsunterstützung, Überwachung und korrigierenden Maßnahmen auf Verbraucherbeschwerden. Die Position berichtet an den CCO. Die Position bietet Compliance-Aufsicht über die verbraucherorientierten Produkte, Dienstleistungen, Kanäle und Aktivitäten der Bank.

Hauptverantwortlichkeiten

• Consumer Compliance Oversight
• Dienen als täglicher Administrator des Consumer Compliance Management Systems (CMS) der Bank und unterstützen den CCO bei der Aufrechterhaltung einer wirksamen Aufsicht über die Consumer Compliance.
• Wartung und Verbesserung des Compliance-CMS, einschließlich Richtlinien und Verfahren, Schulungen, Überwachungs- und Korrekturmaßnahmenprozesse sowie Compliance-Management-Reporting.
• Bereitstellung von regulatorischen Leitlinien und Unterstützung für Geschäftsbereiche und Einheiten, einschließlich Produkte, Dienstleistungen, neue oder modifizierte Produktinitiativen, um Compliance-Leitlinien zu bewerten.
• Prüfung von Verbraucherprodukten, -dienstleistungen, -kanälen und -anforderungen, um anwendbare regulatorische Compliance-Risiken und potenzielle Chancen zu identifizieren.
• Unterstützung bei regulatorischer Recherche, Überwachung und Compliance-Überwachung sowie verwandten Prozessen der regulatorischen Compliance-Recherche, -überwachung und -implementierung, einschließlich regulatorischer Recherche, Impact Assessments, Implementierungsplanung und Entwicklung und Wartung von Richtlinien und Standards.
• Aufrechterhaltung der Aufsicht über Consumer-Compliance-Überwachungs- und Testaktivitäten, um die Einhaltung anwendbarer regulatorischer Vorschriften und interner Richtlinien und Verfahren, Compliance-Überwachungsprogramme sowie Issue-Tracking-, Sanierungs- und Abschlussaktivitäten zu bewerten.
• Unterstützung der Geschäftseinheiten durch die Übersetzung anwendbarer regulatorischer Anforderungen in praktische Richtlinien, Handbücher, Schlüsselrisikokennzahlen, Compliance-Metriken, Schulungsmaterialien sowie Überwachung und Verwaltung, Managementkomitees und den Vorstand.
• Verwaltung von prüfungsbereiter Dokumentation für alle Compliance-Bereiche, einschließlich Dokumentation für Prüfungen, Tests und Sanierungspläne.
• Zusammenarbeit mit Interne Revision, Risikomanagement und Geschäftsbereichen, um die Compliance-Governance, -operationen und -kontrollen zu stärken und deren Auswirkungen auf die Produkte, Dienstleistungen und Operationen der Bank zu bewerten.
• Unterstützung bei der Vorbereitung von Antworten auf regulatorische Prüfungen, Korrekturmaßnahmenpläne und Prüfungs-Sanierungsbemühungen, falls erforderlich.
• Governance, Risiko & Reporting
• Durchführung von Consumer-Compliance-Risikobewertungen und Unterstützung bei der Wartung von Richtlinien, Verfahren, Überwachungsprogrammen und Kontrollrahmen in der Bank.
• Vorbereitung von Managementberichten, Dashboards, Schlüsselrisikokennzahlen, Compliance-Metriken sowie Überwachung und Verwaltung, Managementkomitees und dem Vorstand.
• Verfolgung von Beschwerde-Überwachung/-Tests, regulatorischem Change-Management, Compliance-Reporting sowie Issue-Tracking-, Sanierungs- und Abschlussaktivitäten.
• Zusammenarbeit mit Interne Revision, Risikomanagement und Geschäftsbereichen, um die Compliance-Governance, -operationen und -kontrollen der Bank zu stärken.
• Analyse regulatorischer Entwicklungen, Geschäftstrends und aufkommender Risiken sowie Bewertung ihrer Auswirkungen auf die Produkte, Dienstleistungen und Operationen der Bank.
• Unterstützung bei der Vorbereitung von Antworten auf regulatorische Prüfungen, Korrekturmaßnahmenpläne und bankprüfungsbezogene Dokumentation, falls erforderlich.