Front KYC Advisory Specialist

Stellenbeschreibung

Wir suchen einen gewissenhaften und detailorientierten KYC-Spezialisten, der die Private-Banking-RMs unterstützt. Die Rolle ist für die Erstellung und Pflege vollständiger und genauer Know-Your-Customer (KYC)-Dokumentationen für Privatkunden verantwortlich und stellt sicher, dass alle relevanten regulatorischen und internen Dokumentationsanforderungen erfüllt werden. Diese Rolle ist für die Erstellung und Pflege neuer und erneuerter Kundendaten im Core Banking System (CIS) verantwortlich.

Aufgaben

• Koordination der KYC-Onboarding-Prozesse, periodischen Reviews und Trigger-Ereignisse
• Vorbereitung von KYC-Dateien für neue Kunden, um sicherzustellen, dass die Kundendaten in Bezug auf Dokumentation, aktualisierte Vollmachten, Datenaktualisierungsformulare und Bankgenehmigungen vollständig sind
• Erstellung und Pflege von Know-Your-Customer (KYC)-Dokumentationen für Private-Banking-Kunden
• Unterstützung des Senior Business Development Teams bei der Erstellung von Kontostrukturen zur Unterstützung lokaler/regionaler Mandate
• Onboarding von Kunden gemäß lokalen Vorschriften
• Beitrag zur Business-Qualitätsagenda und Erledigung von Aufgaben/Ticketing im zugehörigen System
• Zusammenarbeit mit den lokalen Prozessen des KYC-Teams (DDQ & Dokumentation)
• Durchführung von Telefonaten / Videocalls / Kundengesprächen zur Klärung von Kundenfragen
• Engere Abstimmung mit Compliance, U4 (Legal), Operations und dem vor Ort befindlichen Team, sofern erforderlich
• Unterstützung bei der KYC-Dokumentation für die Familienmanagementprozesse
• Verwaltung der KYC-Dokumentation gemeinsam mit den Kunden und den PMs
• Wirkung als KYC-Front-Office-Fachexperte

Ihre Herausforderung

KYC-Review und Qualitätsmanagement

• Zusammenarbeit mit dem RM bei der Vorbereitung umfassender KYC-Dateien und Narrative für das Kunden-Onboarding, periodische Reviews und Trigger-Ereignisse
• Formulierung von SOW- und SOF-Zusammenfassungen unter Sicherstellung klarer Qualifikationen, Plausibilitätsbewertungen und Nachvollziehbarkeit
• Prüfung indirekter Kunden (Einzelne, Unternehmen, Trusts, Stiftungen) und Sicherstellung der Dokumentenvollständigkeit gemäß lokalen Vorschriften
• Sicherstellung, dass alle KYC-Dateien die internen Qualitäts- oder Compliance-Standards erfüllen, bevor sie an CHEERS und Genehmigungen übermittelt werden
• Unterstützung der RMs durch Bereitstellung von Leitlinien zu CDD-Anforderungen und akzeptabler Dokumentation
• Zusammenarbeit mit RMs zur Beantwortung von Anfragen durch Compliance- / U4 (Legal)-Teams
• Eskalierung potenzieller AML-Bedenken oder Dokumentationslücken an Compliance oder die relevante Kontrollfunktion
• Beitrag zu Prozessverbesserungen und Wissensaustausch mit dem Onboarding- und KYC-Team

Regulatorische Verantwortlichkeiten und/oder Risikomanagement

• Demonstration angemessener Werte und Verhaltensweisen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, Standards für Ehrlichkeit und Integrität, Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit, faire Behandlung (faire Behandlung von Kunden), Management von Interessenkonflikten, Kompetenz und kontinuierliche Entwicklung, angemessenes Risikomanagement sowie Einhaltung anwendbarer Gesetze und Vorschriften

Ihr Profil

Persönlich und Sozial

• Ausgezeichnete analytische, konzeptionelle, problemlösende und zwischenmenschliche Fähigkeiten sowie ein hohes Maß an Flexibilität und Anpassungsfähigkeit an Veränderungen
• Starke Persönlichkeit mit einem