Group Insurance Expert

Stellenbeschreibung

Die Insurance Center of Excellence (CoE) dient als Gruppenkompetenzzentrum für das Versicherungsangebot des Wealth Planning-Teams. Die CoE für Versicherungen verwaltet das Versicherungsmaklernetzwerk, bietet Fachwissen, Governance, Schulungen und Aufsicht, um sicherzustellen, dass das Versicherungsangebot auf Gruppen- und Regionalebene konsistent umgesetzt wird. Sie unterstützt Wealth-Planner und CROs sowie andere interne Einheiten mit technischem Wissen, Produktbewertung und Compliance-Rigor. Die CoE stellt sicher, dass das Versicherungsangebot und das Referral-Framework von EFG technisch solide, kundenangepasst, den regulatorischen und steuerlichen Anforderungen entspricht und mit dem Gesamtrahmen der Vermögensplanung der Bank übereinstimmt.

Hauptaufgaben

• Produktexpertise, Due Diligence und Governance: Verantwortung für das Produktangebot, Überwachung der Versicherungsvermittlungstätigkeit und des daraus resultierenden Umsatzes.
• Entwicklung der Versicherungsangebotsstrategie in Übereinstimmung mit der Gruppen-Vermögensplanung und der Geschäftsstrategie.
• Pflege des genehmigten Versicherungsproduktregals, das an die Kundensegmente, Regionen, regulatorische Umgebung und Risikobereitschaft (z.B. Whole Life, Private Placement Life Insurance) angepasst ist.
• Bewertung von Versicherungsmaklern und Produktlinien hinsichtlich Stärke, Wettbewerbsfähigkeit und Eignung.
• Zentrale Ansprechstelle für die Auswahl, Onboarding/Offboarding, periodische Due Diligence und Wahrung von Governance-Standards für Versicherungsmakler.
• Zentrale Ansprechstelle für das Versicherungs-Referral-Framework (Verfahren, Richtlinien usw.).
• Sicherstellung einer ordnungsgemäßen Dokumentation, Offenlegung und Berichterstattung über die Versicherungsvermittlungstätigkeit.
• Überwachung von regulatorischen Entwicklungen, die die versicherungsbasierte Planung betreffen (z.B. grenzüberschreitende Regeln, regulatorischer Rahmen und Versicherungsregulierung). Identifizierung und Minderung verschiedener Risiken im Zusammenhang mit Versicherungslösungen (Fehlverkauf, Rufschädigung usw.).
• Zusammenarbeit mit 2. Linienfunktionen (Compliance, Recht und Risikofunktionen) bei Überprüfungen und Audits.
• Interne Beratungsunterstützung und -bildung: Entwicklung und Durchführung von internen Schulungssitzungen, technischen Notizen und Planungsrichtlinien, Fallstudien und Best-Practice-Beispielen.
• Bereitstellung von technischer Führung für RMs und Wealth-Planner für Kundenbesprechungen.

Weitere Aufgaben

• Advisor Support & Enablement: Bereitstellung von Anleitung zu regulatorischen und Eignungsanforderungen, Unterstützung von Wealth-Planern bei Best Practices in Kundenbesprechungen.
• Innovation & Thought Leadership: Identifizierung von Trends, Produktinnovationen und Planungsmöglichkeiten in der Versicherungsbranche.

Unsere Werte

• Verantwortung: Übernahme von Verantwortung für Aufgaben und Herausforderungen sowie kontinuierliche Verbesserung.
• Hands-on: Proaktive Erbringung von hochwertigen Ergebnissen.
• Leidenschaft: Engagement und Streben nach Exzellenz.
• Lösungsorientiert: Fokus auf Kundenresultate und faire Behandlung von Kunden mit risikobewusster Einstellung.
• Partnerschaftlich: Förderung von Zusammenarbeit und Teamarbeit,