Stellenangebot

Senior Mortgage Advisor Switzerland / Ticino 80% - 100% (f/m/d)

Die Julius Baer Bank sucht einen erfahrenen Senior Mortgage Advisor für ihr Büro in Lugano/Ticino, der komplexe Finanzierungsprojekte für Schweizer Immobilien verantwortet und Kunden individuelle Lösungen anbietet. Der Stelleninhaber sollte mindestens 7 Jahre Erfahrung in der Schweizer Hypothekenberatung und komplexen Immobilienfinanzierungen haben.

Lugano

Julius Bär Gruppe AG

100%

Aufgaben

Mortgage Advisory Excellence & Risk Management:

Erste Verteidigungslinie für alle Hypothekenberatungs- und Vertriebsaktivitäten, um eine strenge Einhaltung der Kreditrichtlinien, FMA-Vorschriften und Risikostandards sicherzustellen
Überwachung der Bewertung, Strukturierung und Präsentation von Finanzierungslösungen für Schweizer Wohn- und Investitionseigentum
Leitung der Vorbereitung und Einreichung von Kreditanträgen an das Kreditrisikomanagement und den Kreditausschuss der Bank, um Klarheit, Genauigkeit und solide Risikobegründung sicherzustellen
Förderung von Best Practices in der Analyse der Zahlungsfähigkeit, der Bewertung von Sicherheiten und der Strukturierung von Geschäften, um die höchsten Standards an Beratungs- und Risikqualität zu gewährleisten

Client Engagement & (U)HNWI Coverage

Aktive Einbindung von (U)HNWI-Kunden, die Finanzierung für Schweizer Immobilien suchen, um maßgeschneiderte und anspruchsvolle Hypothekenlösungen anzubieten
Zusammenarbeit mit dem Private Banking, Wealth Planners und Investment-Spezialisten, um eine integrierte Kundenbetreuung und Beziehungsstärkung zu unterstützen
Vertretung der Hypothekenberatungsfunktion als vertrauenswürdiger Experte in Kundenmeetings, Präsentationen und strategischen Diskussionen

Operational Excellence & Digital Capabilities

Unterstützung der Implementierung und Verbesserung von digitalen Tools, Hypothekenplattformen, CRM-Systemen und Prozessautomatisierung, um Effizienz und Beraterproduktivität zu unterstützen
Sicherstellung konsistenter, hochwertiger Beratungsprozesse und Dokumentationsstandards in allen Schweizer Regionen
Zusammenarbeit mit relevanten Stakeholdern, wie Technologie-, Operations- und Risikobereichen, um Arbeitsabläufe zu optimieren und die Lieferung zu straffen

Anforderungen

7+ Jahre Erfahrung in der Schweizer Hypothekenberatung und komplexen Immobilienfinanzierung, idealerweise in einer Private-Banking-Umgebung
Professioneller Hintergrund im Private Banking, Wealth Management oder einer Schweizer Universalbank, mit nachweisbarer Erfahrung mit (U)HNWI-Kunden
Tiefes technisches Wissen über Schweizer Hypothekenprodukte, Zahlungsfähigkeitsregeln, Sicherheitsbewertung und